Debankpraktiken aufgedeckt: Größere US-Banken wegen Bedenken hinsichtlich Voreingenommenheit angeprangert

OCC veröffentlicht vorläufige Überprüfung zu Bank-Debanking-Praktiken

Eine Bundesüberprüfung führte zu neuen Offenlegungen, als das Office of the Comptroller of the Currency (OCC) am 10. Dezember vorläufige Ergebnisse veröffentlichte, die zeigen, wie große Banken mit Debanking umgingen. Das OCC erklärte, es habe die Überprüfungsergebnisse herausgegeben, um festzustellen, ob die größten Institutionen des Landes Kunden aufgrund politischer oder religiöser Ansichten oder rechtmäßiger Geschäftstätigkeiten einschränkten.

Die Ankündigung lautet:

Obwohl unsere Arbeit weitergeht, bietet die OCC heute Einblick in die Debanking-Maßnahmen gegen Kunden und rechtmäßige Unternehmen, die von den größten Banken des Landes ergriffen wurden, um die öffentliche Aufmerksamkeit sicherzustellen und diese schädlichen und unfairen Praktiken zu stoppen.

Die Ergebnisse zeigen, dass von 2020 bis 2023 alle neun überprüften Banken – JPMorgan Chase Bank, Bank of America, Citibank, Wells Fargo Bank, U.S. Bank, Capital One, PNC Bank, TD Bank und BMO Bank – Richtlinien verwendeten, die unangemessene Unterscheidungen zwischen Kunden schufen, indem sie den Zugang zu Dienstleistungen einschränkten oder erhöhte Überprüfungen erforderten. Die OCC stellte fest, dass mindestens eine Bank Beschränkungen für Branchen auferlegte, die sie als nicht mit ihren „Werten“ übereinstimmend ansah, was Öl- und Gasexploration, Kohlebergbau, Schusswaffen, private Gefängnisse, Tabak, E-Zigarettenhersteller, Erwachsenenunterhaltung und digitale Vermögenswerte betraf.

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Comptroller of the Currency Jonathan V. Gould sagte: „Die OCC ist bestrebt, Bemühungen zu beenden – ob von Regulierungsbehörden oder Banken angestoßen – die Finanzen als Waffe einsetzen würden.“ Er erklärte später, dass es „bedauerlich sei, dass die größten Banken des Landes dachten, diese schädlichen Debanking-Richtlinien seien eine angemessene Nutzung ihrer mit Regierungscharta gewährten Marktposition.“

Weitere Ergebnisse deuten darauf hin, dass mehrere Banken öffentlich wertbasierte Ausschlüsse offenlegten, während sie gleichzeitig bestritten, sich am Debanking beteiligt zu haben, was eine genauere Untersuchung der Anwendung ihrer internen Richtlinien erforderte. Die OCC berichtete, dass viele Beschränkungen über erweiterte Due-Diligence-Kanäle betrieben wurden, die die Kontoeröffnung oder Transaktionsgenehmigungen für rechtmäßige Unternehmen wesentlich verzögerten oder verhinderten. Die Behörde analysiert weiterhin Tausende von Beschwerden, die politische und religiöse Diskriminierung vorwerfen, und bewertet, wie diese Maßnahmen den Kapitalzugang, das Branchenwachstum und die breiteren wirtschaftlichen Bedingungen beeinflusst haben könnten. Während die Überprüfung fortgesetzt wird, sagt die OCC, dass sie beabsichtigt, weitere Updates zu veröffentlichen und Standards zu verstärken, um diskriminierende Praktiken zu verhindern.

FAQ ⏰

• Was hat die vorläufige Überprüfung der OCC über Debanking gezeigt?
  Es stellte sich heraus, dass große Banken interne Richtlinien verwendeten, die rechtmäßige Kunden in mehreren Branchen einschränkten.
• Welche Banken wurden in der Debanking-Überprüfung der OCC einbezogen?
  Neun der größten Banken des Landes – JPMorgan Chase Bank, Bank of America, Citibank, Wells Fargo Bank, U.S. Bank, Capital One, PNC Bank, TD Bank und BMO Bank – wurden untersucht.
• Welche Branchen waren von wertbasierten Bankbeschränkungen betroffen?
  Öl und Gas, Kohle, Schusswaffen, private Gefängnisse, Tabak, Erwachsenenunterhaltung und digitale Vermögenswerte gehörten zu den betroffenen.
• Welche Maßnahmen wird die OCC als Nächstes ergreifen?
  Die Behörde plant weitere Updates und stärkere Standards, um diskriminierende Bankpraktiken zu verhindern.