Crypto-ATM-Nutzung durch Senioren wirft rote Flaggen auf—AUSTRAC verschärft Regeln

Geldautomatenbetrüger zielen auf Senioren ab

Australiens Finanzaufsichtsbehörde, AUSTRAC, setzt strenge neue Maßnahmen für Betreiber von Kryptowährungs-Geldautomaten durch, darunter die Ablehnung der Verlängerung der Anmeldung eines Betreibers und die Verhängung von Transaktionslimits für andere. Dieser Schritt folgt auf die Entdeckung erschreckender Trends in der Krypto-Geldautomaten-Compliance durch eine AUSTRAC-Einsatzgruppe identifiziert, insbesondere ihre Verwendung in Betrugs- und Täuschungsfällen.

Brendan Thomas, CEO von AUSTRAC, offenbarte, dass die Einsatzgruppe über mehrere Monate Kundenaktivitäten beobachtete, die die Merkmale illegalen finanziellen Verhaltens aufwiesen.

“Die Einsatzgruppe hat beunruhigende Trends aufgedeckt, die bestätigen, dass Kryptowährungs-Geldautomaten für betrugs-/täuschungsbezogene Transaktionen genutzt werden,” erklärte Thomas.

Ein bedeutendes Anliegen, das von AUSTRAC hervorgehoben wurde, ist die unverhältnismäßige Nutzung von Krypto-Geldautomaten durch die Altersgruppe der 60- bis 70-Jährigen. Daten von neun Krypto-Geldautomaten-Anbietern zeigten, dass Nutzer über 50 Jahre fast 72% aller Transaktionen nach Wert ausmachen, wobei allein 60- bis 70-Jährige für 29% verantwortlich sind.

Als Antwort auf diese Erkenntnisse arbeitet AUSTRAC nun mit Strafverfolgungspartnern und Krypto-Geldautomaten-Anbietern zusammen, um verdächtige Aktivitäten zu adressieren. Die neuen Bedingungen für Betreiber umfassen ein Limit von $3,246 (AUD$5,000) für Bargeldeinlagen und Auszahlungen, erweiterte Sorgfaltspflichten für Kunden, obligatorische Betrugswarnungen und Anforderungen für eine robustere Transaktionsüberwachung.

Während die Bargeldlimits speziell auf Krypto-Geldautomaten-Anbieter zutreffen, erwartet AUSTRAC von Kryptowährungsbörsen, ähnliche Limits zu erwägen, wenn sie Bargeld für Krypto-Transaktionen akzeptieren. Diese proaktive Maßnahme zielt darauf ab, ihre Exposition gegenüber Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und anderen schwerwiegenden Kriminalitätsrisiken zu verringern.

In parallelen Bemühungen hat das von der australischen Bundespolizei (AFP) geleitete Joint Policing Cybercrime Coordination Centre (JPC3) Bildungsmaterialien entwickelt. Diese Materialien, die Informationen darüber enthalten, wie Betrugsmaschen funktionieren, Warnzeichen und wie man sie meldet und Hilfe sucht, werden strategisch in der Nähe von Krypto-Geldautomaten platziert, um potenzielle Opfer zu sensibilisieren.

Bezüglich der Weigerung von AUSTRAC, die Registrierung des Krypto-Geldautomaten-Betreibers Harro’s Empires zu verlängern, erklärte Thomas, dass die Entscheidung aufgrund anhaltender Bedenken getroffen wurde, dass seine Geldautomaten ausgenutzt werden könnten. Er sagte, die Handlung solle anderen Anbietern digitaler Währungsbörsen als Warnung dienen, die ihre Pflichten nach dem AML/CTF-Gesetz nicht erfüllen.

Die rasche Verbreitung von Krypto-Geldautomaten in Australien unterstreicht die Dringlichkeit dieser Maßnahmen. Die Anzahl der aktiven Krypto-Geldautomaten ist von nur 23 im Jahr 2019 auf derzeit über 1.800 gestiegen. AUSTRAC prognostiziert fast 150.000 jährliche Transaktionen, mit ungefähr $178,5 Millionen, die überwiegend durch Bargeldeinlagen für den Kauf von digitalen Vermögenswerten wie Bitcoin (BTC), Tether (USDT) und Ethereum (ETH) bewegt werden.

AUSTRAC hat sich verpflichtet, den Sektor weiterhin zu überwachen und gegebenenfalls weitere Maßnahmen zu ergreifen, um Schäden zu verhindern. Personen, die Bedenken haben, möglicherweise Opfer eines Betrugs oder Täuschung zu werden, wird empfohlen, dies über Reportcyber und Scamwatch der Polizei zu melden.