Cato Institute warnt vor Erosion der finanziellen Privatsphäre durch neue Berichtsvorschriften von Fincen

Neues Niveau der Finanzüberwachung

Das Cato Institute, ein libertärer Think-Tank mit Sitz in Washington, hat die Entscheidung von FinCEN, die Schwelle für Währungstransaktionsberichte von 10.000 $ auf 200 $ für US-Bürger, die in 30 Postleitzahlgebieten in Kalifornien und Texas leben, zu senken, kritisiert und bezeichnet es als einen Schritt in die falsche Richtung. Laut dem Think-Tank wird die Senkung dieser Schwelle eine Million Amerikaner einem neuen Niveau der Finanzüberwachung unterwerfen.

In einem kürzlich veröffentlichten Blogbeitrag bezeichnete das Cato Institute die Ankündigung von FinCEN als enttäuschend, aber nicht überraschend. Es wurde darauf hingewiesen, dass die Entscheidung des US-Präsidenten, Kartelle im Februar als Terroristen zu bezeichnen, signalisiert, dass die Trump-Administration große Anstrengungen im Kampf gegen Kriminelle entlang der US-mexikanischen Grenze unternehmen würde.

Unter ihrer geografischen Zielvorgabe (GTO), die am 11. März angekündigt wurde, verlangte FinCEN, dass alle Finanzdienstleistungen (MSBs), die in 30 Postleitzahlgebieten in Kalifornien und Texas nahe der Südwestgrenze ansässig sind, Währungstransaktionsberichte (CTRs) bei einer Schwelle von 200 $ einreichen. Der US-Finanzminister Scott Bessent erklärte, das GTO solle Kriminelle bekämpfen und die Risiken minimieren, die mexikanische Drogenkartelle und andere kriminelle Organisationen für das US-Finanzsystem darstellen.

Während FinCEN das GTO als ein Werkzeug zur Bekämpfung von Kartellen und kriminellen Banden darstellt, argumentiert das Cato Institute, dass die Senkung der Schwelle den Erwartungen widerspricht.

„Zumindest sind sich viele einig, dass der Betrag an die Inflation angepasst werden sollte. Egal, ob man diese Anpassung auf Grundlage der Berichterstattung nach dem Trading with the Enemy Act im Jahr 1945, der Verabschiedung des Bank Secrecy Acts im Jahr 1970 oder der Währungsberichtsregulierung des Finanzministeriums im Jahr 1972 vornimmt, wird deutlich, dass dieses Berichtsregime außer Kontrolle geraten ist,“ sagte der Think-Tank.

Obwohl der Think-Tank mit der Trump-Administration über die Notwendigkeit zur Bekämpfung von Kartellen und organisierter Kriminalität übereinstimmt, argumentiert er, dass dies nicht die Abschaffung der Rechte der Amerikaner rechtfertigen kann. Das Cato Institute schlug auch vor, dass die Maßnahmen der Trump-Administration extremer waren als die der Biden-Administration, die vorgeschlagen hatte, die Schwelle auf 600 $ zu senken.

Mit Hinweis auf eine Warnung, die 2023 von Fight for the Future herausgegeben wurde, behauptet das Cato Institute, dass die Trump-Administration möglicherweise Kriminellen erlaubt hat, sie zur Aufgabe der Verfassung zu zwingen.