Die Finanzgiganten BNY Mellon und Goldman Sachs treiben einen Durchbruch im institutionellen Finanzwesen voran, indem sie die Blockchain nutzen, um Geldmarktfonds zu tokenisieren und Echtzeit-, programmierbare Asset-Flows freizuschalten.
BNY Mellon und Goldman Sachs zielen mit der Tokenisierung digitaler Vermögenswerte auf den 7 Billionen Dollar schweren Fondsmarkt ab.
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Wall Street nimmt mit neuem Digital Asset und Blockchain Vorstoß den 7 Billionen Dollar Fondssektor ins Visier
Eine neue Digital-Asset-Strategie gewinnt an Dynamik, da bedeutende Finanzakteure beginnen, traditionelle Vermögenswerte zu tokenisieren, was auf einen Wandel hin zu flüssigeren, blockchain-basierten Kapitalmärkten hinweist. Die Bank of New York Mellon Corporation (BNY) und Goldman Sachs gaben am 23. Juli eine kollaborative Initiative im Bereich digitaler Finanzen bekannt, die darauf abzielt, Eigentumsnachweise ausgewählter Geldmarktfonds (MMFs) zu tokenisieren. Laut Branchendaten beliefen sich die gesamten Geldmarktfondsvermögen in den USA am 16. Juli 2025 auf 7,07 Billionen Dollar.
Durch die Nutzung der von Goldman Sachs Digital Assets entwickelten Blockchain-Infrastruktur ermöglicht das Projekt den Kunden den Zugang und die Transaktion von MMFs auf BNYs LiquidityDirect-Plattform über gespiegelt ausgegebene Token auf GS DAP, der proprietären Blockchain von Goldman. Die Firmen erklärten:
Dieses kombinierte Lösungsangebot markiert das erste Mal in den USA, dass Fondsmanager die Zeichnung für Anteile ihrer MMFs über BNYs LiquidityDirect und digitale Asset-Plattformen ermöglichen.
Blackrock, Fidelity Investments, Federated Hermes, BNY Investments Dreyfus und Goldman Sachs Asset Management gehören zu den ersten Teilnehmern. Die Initiative erlaubt institutionellen Kunden die digitale Zeichnung und Rücknahme von MMF-Anteilen, während BNY weiterhin das offizielle Verwahr- und Abwicklungsgeschäft innerhalb bestehender Compliance-Rahmen verwaltet.
Mathew McDermott, Global Head of Digital Assets bei Goldman Sachs, beschrieb die Zusammenarbeit als Teil eines umfassenderen Vorstoßes zur digitalen Transformation im Finanzwesen: „Die Nutzung von Token, die den Wert der Anteile von Geldmarktfonds auf GS DAP repräsentieren, würde es uns ermöglichen, deren Nutzbarkeit als Form von Kollaterale freizuschalten und eine nahtlosere Übertragbarkeit in der Zukunft zu eröffnen.“
Der Schritt integriert GS DAP in die Infrastruktur von BNY, wodurch die Mobilität von Sicherheiten und die künftige plattformübergreifende Übertragbarkeit verbessert werden. Laide Majiyagbe, Global Head of Liquidity, Financing and Collateral bei BNY, unterstrich die Bedeutung des Vorhabens:
Die gespiegelte Tokenisierung von MMF-Anteilen ist ein erster Schritt in diesem Übergang, und wir sind stolz darauf, an der Spitze dieser erstmaligen Initiative zu stehen.
Während die operationelle Durchführung und regulatorische Hinweise weiterhin bedeutende Herausforderungen darstellen, verweisen Befürworter auf die Fähigkeit der Blockchain, die finanzielle Infrastruktur zu modernisieren und zu rationalisieren. Unabhängig davon kündigte BNY Mellon kürzlich auch seine Partnerschaft mit Ripple an, wobei die Bank als Hauptverwahrer für Ripples USD-Stablecoin, RLUSD, ausgewählt wurde. BNY Mellon wird die Reserven von RLUSD verwalten, um die nahtlose Bewegung von Vermögenswerten sicherzustellen und das Vertrauen in den Stablecoin für Unternehmensanwendungsfälle wie grenzüberschreitende Zahlungen zu stärken.
