New York belegt Block mit einer Geldstrafe von 40 Millionen Dollar und fordert eine unabhängige Aufsicht nach erheblichen Compliance-Fehlern bei der Überwachung von Bitcoin- und Fiat-Transaktionen der Cash App.
Block mit 40 Mio. USD wegen Compliance-Verstößen bei Cash App's Krypto und 169K ignorierten Warnungen bestraft.
GESCHRIEBEN VON
TEILEN
NY-Regulierungsbehörde entfesselt Aufsichtsblitz gegen Block nach übersehenen Warnsignalen und AML-Lücken
Das New York State Department of Financial Services (DFS) gab am 10. April bekannt, dass Block Inc. eine Geldstrafe in Höhe von 40 Millionen Dollar zahlen und einen unabhängigen Monitor einstellen wird, nachdem festgestellt wurde, dass es erhebliche Verstöße in den Geldwäschebekämpfungs- und virtuellen Währungskompliancesystemen des Unternehmens in Bezug auf seine Cash App-Plattform gibt.
Das DFS fand heraus, dass das schnelle Wachstum von Block seine Kapazität, eine angemessene Aufsicht zu etablieren, überstieg, was das Risiko illegaler Finanzaktivitäten erhöhte. Der Regulierer sagte, dass die Versäumnisse des Unternehmens gegen die New Yorker Vorschriften für Finanzinstitute und virtuelle Währungsfirmen verstoßen haben. Es wurden schwache interne Kontrollen über Fiat- und Bitcoin-Transaktionen zitiert, einschließlich Lücken in der Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden, Sanktionsüberwachung und Überwachung verdächtiger Aktivitäten. Bis 2020 hatte Block einen Rückstau von über 169.000 nicht überprüften Transaktionswarnungen angesammelt. Superintendent Adrienne A. Harris betonte:
Alle Finanzinstitute, ob traditionelle Finanzdienstleistungsunternehmen oder aufstrebende Kryptowährungsplattformen, müssen strengen Standards entsprechen, die Verbraucher und die Integrität des Finanzsystems schützen.
„Compliance-Funktionen müssen mit dem Wachstum oder der Expansion des Unternehmens Schritt halten. Das schnelle Wachstum der Cash App von Block ohne eine robuste Compliance-Funktion schuf Risiken und Schwachstellen, die gegen die Regeln verstoßen, die Finanzdienstleistungsunternehmen in New York einhalten müssen. Die Abteilung ergreift entschlossene Maßnahmen, um Verantwortung sicherzustellen, einschließlich der Ernennung eines unabhängigen Monitors zur Überwachung der Korrekturmaßnahmen“, fuhr sie fort.
Im Einverständniserlass von Block lieferte DFS weitere Details zu den Verstößen, einschließlich des Versagens des Unternehmens, Transaktionen mit potenziellen Verbindungen zum Terrorismus zu überwachen, bis die Exposition eines Empfänger-Wallets 10 % überschritt, und seiner unangemessenen Behandlung von Anonymisierungsdiensten wie Mixern. Das DFS behauptete:
Das AML-Programm von Block … berücksichtigte die erheblichen Risiken, die mit der neuen Größe und Komplexität einer Entität verbunden sind, nicht angemessen.
Die Anordnung enthüllte auch, dass Block zwischen 2018 und 2021 einen Rückstau bei der Transaktionsüberwachung von ungefähr 18.000 Warnungen angesammelt hatte, der bis 2020 auf über 169.000 anwuchs. DFS fügte hinzu, dass „zwischen Februar 2021 und September 2022 … SARs für sowohl Bitcoin- als auch Fiat-Transaktionen manchmal über ein Jahr nach der ersten Generierung der Warnungen eingereicht wurden.“ Das Risikobewertungssystem von Block für Transaktionen, die Mixer betreffen, wurde ebenfalls zitiert, da DFS bemerkte, dass trotz der Richtlinien: „Block bewertete Transaktionen, die als Mixer-Exposition identifiziert wurden, als ‘mittleres’ Risiko, anstatt der angemessenen ‘hohen’ Risikobewertung.“
