Bericht: 30 % der Experten für Finanzkriminalität der britischen Aufsichtsbehörde konzentrierten sich 2022-23 auf Krypto-Unternehmen

Die meisten Akteure in der Finanzdienstleistungsbranche anfällig für Finanzkriminalität

Im Haushaltsjahr 2022-23 wies die Financial Conduct Authority (FCA), eine Aufsichtsbehörde für die Finanzdienstleistungsbranche in Großbritannien, 30% ihrer Vollzeit-Spezialisten für Finanzkriminalität, oder 15,8 Mitarbeiter, an, sich auf Unternehmen mit Krypto-Assets zu konzentrieren. Laut dem Aufsichtsbericht des Schatzamtes Ihrer Majestät (HM) für 2022-23 erhielten diese Mitarbeiter Unterstützung von Branchenaufsichtsbehörden.

Diese Aufsichtspersonen waren dafür verantwortlich, die Einhaltung der Anforderungen zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) bei von der FCA beaufsichtigten Unternehmen zu bewerten. Insgesamt arbeiteten die Spezialisten für Finanzkriminalität und ihre entsprechenden Branchenaufsichtspersonen mit Mitarbeitern der FCA in Bereichen wie Nachrichtendienst, Durchsetzung und Genehmigungen zusammen.

Entgegen der landläufigen Meinung über Krypto-Assets fand der Bericht für 2022–23, der die Aktivitäten der 25 Anti-Geldwäsche-Aufsichtsbehörden des Vereinigten Königreichs im Detail darstellt, heraus, dass fast alle Teilnehmer im Finanzdienstleistungssektor des Vereinigten Königreichs anfällig für Finanzkriminalität sind.

“Auf der Grundlage von Risikobewertungen seiner Sektoren war die Ansicht der FCA, dass im Berichtsjahr 2022-23 Einzelhandelsbanken (einschließlich Zahlungen), Großhandelsbanken, Vermögensverwaltungen und Unternehmen mit Krypto-Assets besonders anfällig für Finanzkriminalität waren und das größte Risiko darstellten, für Geldwäsche missbraucht zu werden”, so der Bericht.

Der Bericht unterstützt diese Behauptung, indem er aufdeckt, dass 238 Bewertungen durchgeführt wurden, wobei 181 bei hochriskanten Unternehmen abgeschlossen wurden. Von den verbleibenden Bewertungen wurden 34 bei mittelriskanten und 23 bei geringriskanten Unternehmen durchgeführt. Zusätzlich bearbeiteten die erweiterten Aufsichtsteams 375 weitere Fälle, die mit Finanzkriminalität und Sanktionen zusammenhängen. Von dieser Zahl bezogen sich laut Bericht nur 95 Fälle auf Krypto-Assets.

‘Liebe CEO’-Briefe

Zusätzlich zu den Bewertungen setzte die Financial Conduct Authority (FCA) Werkzeuge wie “Liebe CEO”-Briefe ein, um klare Erwartungen für alle Unternehmen zu etablieren. Dieser Ansatz ermöglichte es der FCA, Unternehmen, die das größte Risiko der Geldwäsche darstellten, durch traditionellere und ressourcenintensivere Methoden, wie schreibtischbasierte Überprüfungen und Vor-Ort-Besuche, gezielt anzugehen.

Im Vorwort des Berichts versuchte Charlotte Vere, auch bekannt als Baroness Vere of Norbiton, zu erklären, warum Aufsichtspersonen in einigen Fällen ihre Arbeitsmethoden angepasst hatten.

“Es gibt ständige Veränderungen in den Risikomustern, die mit verschiedenen regulierten Sektoren verbunden sind, und ebenso bei den Werkzeugen, die am effektivsten sind, um sie anzugehen. Aufsichtspersonen sind entscheidend, um mit diesen Veränderungen Schritt zu halten und einen agilen, angemessenen Ansatz zur Einhaltung voranzutreiben”, sagte Vere, Mitglied des britischen Oberhauses.

Sie sagte, die Regierung sei entschlossen, die Aufsichtslandschaft im Vereinigten Königreich zu verbessern, und ihr Team arbeite daran, eine “Zukunftsstruktur” für das Aufsichtssystem zu etablieren, nach der Konsultation 2023.

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