Mahad Mohamed ist ein erfahrener Spezialist für Kryptosteuern und -buchhaltung mit über 25 Jahren Erfahrung in der Wirtschaftsprüfung und Steuerberatung. Durch seine Tätigkeit bei den Big Four und bei staatlichen Steuerbehörden verfügt er über fundierte Kenntnisse in den Bereichen Regulierungsprüfung und -durchsetzung. Mahad Mohamed ist CEO von Block3 Finance, einem Unternehmen, das sich ausschließlich mit der Besteuerung, Buchhaltung und Beratung im Bereich Kryptowährungen befasst. Kürzlich war er zu Gast im Bitcoin.com News Podcast, um darüber zu sprechen, wie Kryptowährungen vor allem in Kanada und den USA besteuert werden und was Händler, Investoren und Entwickler wissen müssen, um die Vorschriften einzuhalten: https://open.spotify.com/episode/6DzSK887W7Qd59JpcJAqNp?si=gqnkZrtoSdyx5dy5qvOMaw
25-jähriger Steuerexperte beantwortet Fragen zur Kryptowährungssteuer, die oft zu spät gestellt werden
Mahad berät Krypto-Händler, Investoren und Entwickler in den Bereichen Berichterstattung, Audits und langfristige Steuerstrukturen und verfügt über fundierte Fachkenntnisse in den Bereichen Bitcoin, Hochvolumshandel, DeFi, Staking, NFTs, Mining und grenzüberschreitende Krypto-Aktivitäten. Der Schwerpunkt seiner Arbeit liegt auf auditfähiger Berichterstattung, sauberen Aufzeichnungen und vertretbaren Steuerpositionen, die einer echten behördlichen Prüfung standhalten.
Block3 Finance arbeitet mit Kunden zusammen, die über zentralisierte Börsen und On-Chain-Protokolle operieren, und liefert genaue Berichterstattung, Unterstützung bei Audits und Steuerstrukturen, die den aktuellen regulatorischen Erwartungen entsprechen. Das Unternehmen legt großen Wert auf saubere Aufzeichnungen, vertretbare Positionen und praktische Entscheidungen, die einer echten Prüfung standhalten.
Unter calendly.com/mahadblock3finance können Sie eine kostenlose 30-minütige Beratung buchen, die auf Ihre individuellen Krypto-Aktivitäten zugeschnitten ist, um Ihre Risiken, Berichtspflichten und nächsten Schritte zu verstehen, bevor Probleme kostspielig werden.
Zusammenfassung der Folge
Ein wichtiges Thema dieser Folge war das Missverständnis, dass Steuern nur bei der Auszahlung in Fiat-Währung anfallen. In Wirklichkeit ist jede Kryptotransaktion, einschließlich Verkauf, Tausch und Ausgabe, ein steuerpflichtiges Ereignis, ohne Mindestschwelle für die Meldung von Gewinnen. Steuerbehörden wie die CRA, Revenue Quebec und die IRS fragen in Steuererklärungen nach der Nutzung von Kryptowährungen, und die CRA hat kürzlich 440.000 Prüfungsbescheide verschickt, um zu erfragen, ob die Empfänger Kryptowährungsnutzer sind. Die Steuerbehörden prüfen genau, ob ein Nutzer ein Investor oder ein Daytrader ist, und verwenden dazu oft einen achtseitigen Fragebogen mit etwa 30 Fragen, um das Engagement des Nutzers zu beurteilen. Ein wichtiger Unterschied ist das Transaktionsvolumen: Bei mehr als 10 bis 15 Transaktionen pro Jahr oder mehr als 15 Staking-/Belohnungstransaktionen kann ein Nutzer als Daytrader eingestuft werden. Auch automatisierter Handel ist ein starker Indikator dafür, dass es sich um einen Daytrader handelt.
Wird ein Nutzer als Daytrader eingestuft, wird sein Einkommen als Geschäftseinkommen zu hohen persönlichen Grenzsteuersätzen (bis zu 49 % oder 53 % in Kanada) besteuert, im Gegensatz zu Kapitalerträgen. Mahad empfiehlt Daytradern dringend, eine Gesellschaft zu gründen, da der Steuersatz für Unternehmen in Kanada nur 12,2 % auf Gewinne bis zu einer halben Million beträgt und persönliche Vermögenswerte mithilfe eines Section 85 Rollover auf das Unternehmen übertragen werden können. Auch bestimmte Krypto-Aktivitäten werden behandelt: Staking-Prämien und Airdrops sind bei Erhalt zu ihrem fairen Marktwert steuerpflichtig, und die tägliche Natur dieser Zahlungen kann das Risiko erhöhen, als Daytrader eingestuft zu werden. Gewinne aus Prognosemärkten sind im Gegensatz zu Lotteriegewinnen in Kanada steuerpflichtig, da sie Kryptowährungen als Prognosemedium beinhalten. Verluste durch Hackerangriffe oder Börsenausfälle werden nicht automatisch abgeschrieben, sondern erfordern eine ordnungsgemäße Dokumentation, wie z. B. die Einreichung einer Polizeimeldung und die Einholung einer Bundesaktennummer, die Block3 Finance zur Verteidigung der Verlustansprüche im Falle einer Prüfung verwendet.
Mit Blick auf die Zukunft prognostiziert Mahad eine Zunahme von Prüfungen, On-Chain-Analysen und eine geringere Toleranz für Fehler seitens der Regierungen, da Aufklärung und Bewusstsein immer weiter verbreitet sind. Auch der globale Datenaustausch steht kurz bevor, da der Common Reporting Standard on Crypto-Assets (CARF) 2027 in Kraft treten soll, was bedeutet, dass die Steuerbehörden Zugang zu internationalen Wallet-Informationen haben werden. Abschließend betont er die Bedeutung der Nachlassplanung und fordert Krypto-Nutzer dringend auf, ein aktuelles Testament und ordnungsgemäße Unterlagen zu haben, um sicherzustellen, dass Begünstigte und Führungskräfte Zugang zu ihren Kryptowährungen, Wallets und Seed-Phrasen haben, und merkt an, dass „der Tod und Steuern garantiert sind“.
Der Bitcoin.com News-Podcast enthält Interviews mit den interessantesten Führungskräften, Gründern und Investoren aus der Welt der Kryptowährungen, der dezentralen Finanzen (DeFi), der NFTs und des Metaversums. Folgen Sie uns auf iTunes oder Spotify.
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