TRM Labs: Selvom der stadig er risici, sker der fremskridt inden for compliance i Latinamerika

Hovedpunkter:

• TRM Labs rapporterer, at stablecoins står for 95 % af de ulovlige pengestrømme til Latinamerika, hvilket tvinger VASP'er til at opgradere deres teknologi.
• Sinaloa-kartellet hvidvaskede 103 mia. dollar i 2025, hvilket presser regeringerne til at håndhæve kommende AML-love.
• I kølvandet på disse rapporter skærper landene i Latinamerika deres compliance-standarder.

TRM Labs: Regulering indsnævrer trusselsvinduet i Latinamerika

Krypto-reguleringer vinder frem internationalt, og Latinamerika er ingen undtagelse, selv med talrige dokumenterede trusler. Ifølge TRM Labs, et blockchain-analysefirma, er der reguleringer på vej, der skal gøre kryptovalutatransaktioner og -strømme mere sikre i regionen.

I en nylig rapport afslørede TRM Labs, at stablecoins er blevet de dominerende betalingskanaler i hele Latinamerika og tegner sig for 95 % af tilstrømningen til sanktionerede enheder globalt i en region, der på grund af sine økonomiske træk er åben for anvendelsen af disse nye teknologier.

TRM Labs angiver, at truslerne er veldokumenterede i regionen, herunder pengestrømme knyttet til Sinaloa-kartellet, der udnytter lokale mæglere og P2P-børser til at hvidvaske penge ved hjælp af kinesiske organisationer som mellemled til at behandle over 103 milliarder dollars alene i 2025.

Derudover fremhævede institutionen, at de sanktioner, der stadig er i kraft i forbindelse med ulovlige olieforsendelser og narkotikahandel, holder Latinamerika i fokus for håndhævelsen. Ikke desto mindre handler regeringerne hurtigt for at lukke disse huller og styrke overholdelsen på tværs af sektoren.

I Brasilien fastlægger nye regler, der blev vedtaget i februar, en compliance-ramme, der omfatter nye krav til bekæmpelse af hvidvaskning af penge (AML) og finansiering af terrorisme (TF) for udbydere af tjenester vedrørende virtuelle aktiver (VASP'er), for at de kan modtage tilladelse til at drive virksomhed.

Argentina har også skærpet tilsynet med kryptomarkedet med opdaterede registreringskrav for VASP'er, der omfatter AML-regler, revision og krav om adskillelse af aktiver.

Mexico har ligeledes indført risikobaserede vurderinger, udpegede compliance-ansvarlige og periodiske compliance-revisioner for enheder, da aktiviteter med virtuelle aktiver stadig er begrænset til organisationer, der er godkendt af Mexicos centralbank (Banxico).

TRM Labs konkluderede, at "for børser, fintech-virksomheder og finansielle institutioner, der opererer i Latinamerika, indføres lovgivningsmæssige krav samtidigt i hele regionen. Institutioner, der opbygger en compliance-infrastruktur inden håndhævelsesfristerne, har en klar driftsmæssig fordel."