Senatorer erklærer krig mod Crypto ATM-svindel med strenge nye regler

Senatorer Introducerer Lov om Forebyggelse af Svindel i Krypto ATM’er

Den amerikanske senator Jack Reed (D-RI) annoncerede den 26. februar, at han har introduceret loven om forebyggelse af svindel i krypto ATM’er (S. 710) for at imødegå det voksende problem med bedrageri ved cryptocurrency kiosker, som overvejende har påvirket ældre amerikanere.

Reed, sammen med senatorerne Dick Durbin (D-IL), Richard Blumenthal (D-CT) og Peter Welch (D-VT), skitserede de vigtigste bestemmelser i lovforslaget og udtalte: “Loven vil forbedre svindeladvarsler på alle krypto kiosker; få operatører af cryptocurrency ATM’er til at udvikle en omfattende anti-svindel politik, som skal indsendes til Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN); og beskytte nye kunder … ved at begrænse de første transaktionsbeløb, kræve mundtlig bekræftelse af større transaktioner, og gøre ofre for svindel berettigede til refusioner, hvis de indgiver en rapport inden for 30 dage.”

Den lovgivende magt understregede behovet for stærkere tilsyn med krypto kiosker, som han kaldte “betalingsportaler for svindlere.” Han betonede yderligere:

Krypto kiosk operatører skal sikre sig, at deres maskiner ikke bliver brugt til at victimizere sårbare borgere og hvidvaske penge til ulovlige aktiviteter. Dette lovforslag tager fornuftige skridt for at sikre, at de virksomheder, der tjener på disse maskiner, gør deres del for at forhindre svindel.

“Det er et positivt første skridt mod at stoppe stigningen i svindel ved krypto kiosker og slå ned på kriminelle. Vi skal også fortsætte med at arbejde for at uddanne sårbare befolkninger, især ældre amerikanere, til at genkende og undgå krypto-bedragerier,” udtalte han.

Lovgivningen kommer som svar på en stigning i bedrageri forbundet med krypto ATM’er, der angiveligt er blevet en foretrukken metode for svindlere til at udnytte ofre, især de ældre. Ifølge Federal Trade Commission (FTC) steg rapporterede tab fra svindel med krypto ATM’er fra $12 millioner i 2020 til $114 millioner i 2023, med yderligere $65 millioner tabt i første halvdel af 2024. FBI’s Internet Crime Complaint Center modtog næsten 2.700 svindelklager fra personer over 60 år sidste år, hvilket udgør størstedelen af sagerne.

Forslaget søger at erstatte den nuværende lappede samling af statslige reguleringer med en føderal standard, mens det tillader, at stater kan pålægge strengere regler. Det inkluderer flere beskyttelsesforanstaltninger for forbrugere, såsom at kræve svindeladvarsler på kiosker, at operatører udnævner en chief compliance officer, og implementere anti-svindel politikker indsendt til FinCEN.

Særlige beskyttelser for førstegangsbrugere ville blive beskyttet af følgende bestemmelser:

Transaktionsgrænser på $2.000 pr. dag og $10.000 i alt over de første 14 dage. Fuld refusion for bedrageriske transaktioner, hvis kunden indgiver en rapport inden for 30 dage.

Desuden kræver loven “live, mundtlig bekræftelse for enhver transaktion over $500.” Lovgivningen kræver også, at krypto ATM-operatører registrerer sig hos det amerikanske finansministerium, oplyser ATM-placeringer og leverer kvitteringer for transaktioner med væsentlige detaljer, herunder en transaktionshash og kontaktinformation til retshåndhævelse. Med støtte fra organisationer som Americans for Financial Reform, National Consumers League og Public Citizen, sigter lovforslaget mod at dæmme op for den hurtige stigning i krypto-relaterede svindelnumre og forbedre ansvarligheden for operatører inden for det digitale aktivrum.