Nigerias centralbank udvælger seks virksomheder til nyt pilotprojekt om virtuelle aktiver

Seks VASP'er udvalgt til nyt pilotprogram

Den nigerianske centralbank har officielt lanceret et pilotprogram til overvågning af bekæmpelse af hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme. Det nye pilotprogram er designet til at bringe Nigeria i overensstemmelse med Financial Action Task Force (FATF) anbefalingerne 15 og 16 – specifikt rejsebestemmelsen, som kræver, at udbydere af virtuelle aktiver deler oplysninger om afsender og modtager for transaktioner.

For blot få år siden var det nigerianske kryptomiljø præget af friktion. I februar 2021 forbød CBN reelt kommercielle banker at betjene kryptobørser. Efter ophævelsen af dette forbud i december 2023 og den efterfølgende vedtagelse af loven om investeringer og værdipapirer fra 2025 er fokus imidlertid skiftet fra eksklusion til integration.

Ifølge en pressemeddelelse har CBN håndplukket en udvalgt gruppe af fintech- og kryptoenheder til at deltage i denne indledende fase. Disse omfatter Africa Stablecoin Consortium, Flutterwave, Juicyway, Koinkoin, Kucoin og Paystack. CBN var dog omhyggelig med at bemærke, at deltagelse "ikke giver nogen reguleringsstatus, godkendelse eller licensret." I stedet er det et kontrolleret og struktureret miljø, hvor banken kan undersøge forretningsmodeller og operationelle risici.

Under pilotprojektet er de deltagende VASP'er forpligtet til at indsende månedlige data om AML/CFT-resultater og gennemgå revisioner af kundeoptagelse, sanktionsscreening og transaktionsovervågning. De skal også fremlægge troværdige planer for sporing af grænseoverskridende strømme af digitale aktiver.

"Pilotprojektet er designet til at udvikle en struktureret forståelse af AML/CFT/CPF-risici, forretningsmodeller og operationelle praksisser på tværs af de deltagende enheder," udtalte CBN. "Det støtter også VASP'er i at styrke deres AML/CFT/CPF-rammer i overensstemmelse med nye tilsynsmæssige forventninger."

Banken understregede, at alle indsamlede data vil være beskyttet i henhold til Nigerias databeskyttelseslov fra 2023.

Ved at inddrage børser som Kucoin og betalingsgiganter som Flutterwave i et formelt tilsynsforløb sigter CBN mod at udrydde dårlige aktører og samtidig sikre, at Nigeria – et af verdens mest aktive kryptomarkeder – forbliver et stabilt knudepunkt i det globale finansielle system.

CBN har allerede planlagt de efterfølgende faser af pilotprojektet, men har bekræftet, at disse ikke er åbne for eksterne interessetilkendegivelser på nuværende tidspunkt.

FAQ ❓

• Hvad har CBN lanceret? Nigerias centralbank har indført et pilotprogram for tilsyn med bekæmpelse af hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme (AML/CFT).
• Hvilke FATF-regler gælder? Pilotprojektet er i overensstemmelse med FATF-anbefaling 15 og 16, herunder rejsebestemmelsen.
• Hvem deltager? Udvalgte fintech- og kryptovirksomheder som Flutterwave, Kucoin, Paystack og andre deltog.
• Hvad er målet? Programmet tester overholdelse, datarapportering og risikokontrol for at styrke Nigerias kryptotilsyn.