New Yorks finansielle tilsynsførende, Adrienne Harris, udsendte onsdag et vejledningsbrev, der rådgiver alle New York-bankorganisationer om at overveje at bruge blockchain-analyse til at styrke overholdelsen og håndtere risici forbundet med virtuel valutaaktivitet.
New York Banker Rådgivet til at Udnytte Blockchain Analytics: NYDFS
SKREVET AF
DEL
NYDFS forbinder tidligere VCRA og analyser vejledning i ny meddelelse til banker
Department of Financial Services (DFS eller NYDFS) sagde meddelelsen gælder for “Dækkede institutioner”, herunder statscharterede banker og statsligt licenserede filialer eller agenturer af udenlandske banker, og leder dem til DFS-vejledning om analyser og om at søge godkendelse før ny eller anderledes virtuel valutaaktivitet.
DFS sagde, at stigende kundeeksponering til krypto gennem bankforbindelser gør analysetool nyttige til risikoudpegning og afbødning gennem compliance og enterprise risk-programmer.
Brevet oplister anvendelsestilfælde: screening af kundetegnebøger, der viser kryptotransaktioner; verificering af kilder til midler fra leverandører af virtuelle aktiver; overvågning af kryptoaktivitet for at vurdere eksponering for hvidvaskning af penge, sanktionsovertrædelser eller andre forbrydelser; og identificere risici forbundet med tredjeparter som VASP-modparter.
Det fremhæver også brugen af analyser til at sammenligne forventet versus faktisk kundeadfærd, integrere indsigter fra holistisk overvågning i risikovurderinger og risikovillighed, og evaluere risiciene ved ethvert foreslået virtuelt valutaudbud.
DFS understregede, at eksempler ikke er udtømmende, og at kontroller bør tilpasses hver institutions forretningsmodel, operationer og risikovillighed, med regelmæssige revurderinger, efterhånden som produkter, kundetyper og markedsdeltagere udvikler sig. DFS-vejledningen landet midt i Trumps omfattende økonomiske ændringer, som tilfældigvis udruller velkomstmåtten for kryptoaktiver og associerede selskaber.
Afdelingen sagde, at nye teknologier bringer trusler, der berettiger blockchain-analyse, og at bankorganisationer spiller “en kritisk rolle i at beskytte finanssystemets integritet” ved at hjælpe med at forhindre hvidvaskning af penge, terrorfinansiering og sanktionsevasion. DFS bemærkede, at vejledningen ikke begrænser nogen lov eller regulering og rettede spørgsmål til forholdschefer hos agenturet.
