FinCEN retter sig mod kryptokiosker, da bedrageritab tab eksploderer på tværs af US-markederne

FinCEN Lyder Alarm: Kryptokiosker Nu Højrisikovektorer for Hvidvaskning af Penge

Det amerikanske finansministeriums Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) udsendte en meddelelse den 4. august og advarede om, at konvertible virtuelle valutakiosker (CVC) i stigende grad bliver udnyttet til svindel, hvidvaskning af penge og svindel rettet mod sårbare befolkningsgrupper. Meddelelsen forklarer, at disse kiosker, også kendt som krypto-ATM’er, som muliggør fiat-til-digital valutaveksling, bruges af transnationale kriminelle organisationer og svindlere til at flytte ulovlige midler hurtigt og ofte anonymt. FinCEN opfordrede finansielle institutioner til at øge overvågningen af mistænkelig aktivitet og understregede brugen af Suspicious Activity Reports (SARs).

FinCEN Direktør Andrea Gacki erklærede:

Kriminelle er utrættelige i deres bestræbelser på at stjæle penge fra ofre, og de har lært at udnytte innovative teknologier som CVC kiosker.

“USA er forpligtet til at beskytte det digitale aktivøkosystem for legitime virksomheder og forbrugere, og finansielle institutioner er en kritisk partner i denne indsats. Denne meddelelse understøtter Finansministeriets fortsatte mission om at bekæmpe svindel og andre ulovlige aktiviteter,” tilføjede FinCEN-direktøren.

Ifølge FBI’s Internet Crime Complaint Center er svindelklager, der involverer CVC kiosker, næsten fordoblet i 2024, med 10.956 sager og 246,7 millioner dollars i rapporterede tab. Misbrug af ældre var en nøglebekymring, hvor dem på 60 år og derover led mere end to tredjedele af alle tab forbundet med kioskbaserede svindelnumre.

Udbredt manglende overholdelse fra CVC kioskoperatører har forværret disse problemer. FinCEN identificerede et mønster af manglende registrering som pengeoverførselstjenestevirksomheder og implementeringen af anti-hvidvaskningskontroller, hvilket muliggør transaktioner uden korrekt kundedue diligence. Narkotikahandelsnetværk, især Kartellet Jalisco Nueva Generación, har benyttet disse kiosker til at hvidvaske indtægter fra narkotikasalg, især i højrisikoområder som Illinois. På trods af disse udfordringer hævder branchen tilhængere, at med robuste overholdelsesrammer kan kiosker understøtte kryptooptagelse og finansiel inklusion, mens misbrug minimeres.