Den irske centralbank pålægger Coinbase Europe en bøde på $24,8 millioner for manglende efterlevelse af AML-regler

Bøden og Overtrædelser

Central Bank of Ireland har bødet Coinbase Europe Limited cirka $24,8 millioner (€21,464,734) for at overtræde forpligtelserne vedrørende bekæmpelse af hvidvaskning af penge (AML) og finansiering af terrorisme (CFT) mellem april 2021 og marts 2025. Bøden følger alvorlige svigt i transaktionsovervågning under Irlands Criminal Justice (Money Laundering and Terrorist Financing) Act 2010.

Coinbase Europe, et datterselskab af den globale Coinbase Group, tilbyder kryptoaktiver og tegnebogstjenester til brugere verden over. Som udbyder af virtuelle aktiver er det juridisk forpligtet til at overvåge kundetransaktioner og rapportere mistænkelig aktivitet til Financial Intelligence Unit (FIU) og Revenue Commissioners.

I en pressemeddelelse sagde Central Bank, at deres undersøgelse afslørede, at mere end 30 millioner transaktioner — til en værdi af over $203 milliarder — ikke blev ordentligt overvåget i løbet af en 12-måneders periode. Disse transaktioner udgjorde cirka 31% af Coinbase Europas samlede aktivitet i den periode.

Børsen tog angiveligt næsten tre år at fuldføre retrospektiv overvågning, hvilket resulterede i indgivelsen af 2.708 mistænkelige transaktionsrapporter (STR’er). Disse rapporter signalerede bekymringer relateret til hvidvaskning af penge, svindel, narkotikahandel, cyberkriminalitet og udnyttelse af børn.

Vicedirektør Colm Kincaid understregede alvoren af overtrædelsen og udtalte, at svigt i overvågningssystemer giver kriminelle mulighed for at udnytte finansielle institutioner. Han bemærkede, at kryptos anonymitet og grænseoverskridende natur gør det særligt attraktivt for ulovlig aktivitet.

“Krypto har særlige teknologiske egenskaber, som sammen med dets anonymitetsfremmende muligheder og grænseoverskridende natur, gør det særligt attraktivt for kriminelle, der ønsker at flytte deres midler. Derfor er det særligt vigtigt, at virksomheder, der beskæftiger sig med kryptotjenester, har robuste kontroller på plads for at identificere og rapportere mistænkelige transaktioner,” sagde Kincaid.

Coinbase indrømmede overtrædelserne, herunder manglende ordentlig overvågning af 30,442,437 transaktioner, implementering af tilstrækkelige interne politikker og kontroller. Det undlod også at gennemføre yderligere overvågning for 184,790 transaktioner.

FAQ 🧠

• Hvorfor blev Coinbase Europe bødet af Irlands Centralbank? Det undlod at overvåge over 30 millioner kryptotransaktioner, hvilket er en overtrædelse af AML- og CFT-lovgivningen.
• Hvor meget er Coinbase Europas bøde i USD? Bøden beløber sig til cirka $24,8 millioner for overtrædelser mellem 2021 og 2025.
• Hvilken slags mistænkelig aktivitet blev flaget? Rapporterne knyttede transaktioner til hvidvaskning af penge, svindel, cyberkriminalitet og udnyttelse af børn.
• Hvad betyder dette for crypto compliance i Irland? Det understreger behovet for stærkere kontrol i kryptofirmaer for at forhindre finansiel kriminalitet.