Debanking-Praksis Udforsket: Større Amerikanske Banker Anklaget for Bekymringer om Bias

OCC Udgiver Foreløbig Gennemgang af Bank Debanking Praksisser

En føderal gennemgang fremkaldte nye afsløringer, da Office of the Comptroller of the Currency (OCC) den 10. december offentliggjorde foreløbige resultater, der viser, hvordan store banker håndterede debanking. OCC oplyste, at de udstedte gennemgangens resultater for at afgøre, om nationens største institutioner begrænsede kunder baseret på politiske eller religiøse synspunkter eller lovlige forretningsaktiviteter.

Meddelelsen erklærer:

Selvom vores arbejde fortsætter, giver OCC i dag indsigt i debanking-handlingerne mod kunder og lovlige forretninger taget af nationens største banker for at sikre offentlig opmærksomhed og for at stoppe disse skadelige og uretfærdige praksisser.

Resultaterne viser, at mellem 2020 og 2023 anvendte alle ni gennemgåede banker—JPMorgan Chase Bank, Bank of America, Citibank, Wells Fargo Bank, U.S. Bank, Capital One, PNC Bank, TD Bank, og BMO Bank—politikker, der skabte upassende skel blandt kunder ved at begrænse adgangen til tjenester eller kræve forhøjede gennemgange. OCC bemærkede, at mindst én bank indførte begrænsninger på industrier, den anså som i modstrid med dens “værdier”, hvilket påvirkede olie- og gasefterforskning, kulminedrift, skydevåben, private fængsler, tobaksvarer, e-cigaretproducenter, voksent underholdning og digitale aktiver.

Læs mere: OCC Signalerer en Stor Forandring med Kryptolicenser Klar til at Omforme Bankerhvervet

Comptroller of the Currency Jonathan V. Gould sagde: “OCC er forpligtet til at stoppe bestræbelser – hvad enten de er igangsat af regulatorer eller banker – der vil væbne finansieringen.” Han erklærede senere, at det var “beklageligt, at nationens største banker mente, at disse skadelige debanking-politikker var en passende brug af deres regeringstildelte charter og markedsmagt.”

Yderligere fund indikerer, at flere banker offentligt oplyste værdibaserede eksklusioner, mens de samtidig benægtede, at de deltog i debanking, hvilket medførte yderligere granskning af, hvordan interne politikker blev anvendt. OCC rapporterede, at mange begrænsninger fungerede gennem forbedrede due diligence-kanaler, der materielt forsinkede eller forhindrede kontoåbninger eller transaktionsgodkendelser for lovlige virksomheder. Agenturet fortsætter med at analysere tusindvis af klager, der påstår politisk og religiøs diskrimination og vurderer, hvordan disse handlinger kan have påvirket kapitaladgang, industriens vækst og bredere økonomiske forhold. Som gennemgangen fortsætter, siger OCC, at det agter at udsende yderligere opdateringer og styrke standarder for at forhindre diskriminerende praksis.

FAQ ⏰

• Hvad afslørede OCC’s foreløbige gennemgang om debanking?
  Den fandt, at store banker brugte interne politikker, der begrænsede lovlige kunder på tværs af flere industrier.
• Hvilke banker var inkluderet i OCC’s debanking gennemgang?
  Ni af landets største banker—JPMorgan Chase Bank, Bank of America, Citibank, Wells Fargo Bank, U.S. Bank, Capital One, PNC Bank, TD Bank, og BMO Bank—blev undersøgt.
• Hvilke industrier oplevede værdibaserede bankbegrænsninger?
  Olie og gas, kul, skydevåben, private fængsler, tobaksvarer, voksent underholdning og digitale aktiver var blandt de berørte.
• Hvilke handlinger vil OCC træffe næste?
  Agenturet planlægger yderligere opdateringer og stærkere standarder for at forhindre diskriminerende bankpraksis.