Crypto-ATM-brug af seniorer vækker røde flag—AUSTRAC strammer reglerne

ATM-svindlere målretter ældre borgere

Australiens finansielle efterretningstjeneste, AUSTRAC, implementerer strenge nye foranstaltninger for operatører af kryptovaluta-automater, herunder afslag på fornyelse af en operatørs registrering og pålægning af transaktionsgrænser for andre. Trækket kommer efter, at en AUSTRAC-taskforce identificerede alarmerende tendenser i kryptovaluta-ATM-overholdelse, især deres brug i svindel og bedrageri.

Brendan Thomas, administrerende direktør for AUSTRAC, afslørede, at taskforcen over flere måneder observerede kundeadfærd, der bar præg af ulovlig økonomisk adfærd.

“Taskforcen har afdækket foruroligende tendenser, som har bekræftet, at kryptovaluta-automater anvendes til transaktioner relateret til svindel/bedrageri,” udtalte Thomas.

En væsentlig bekymring fremhævet af AUSTRAC er den uforholdsmæssige brug af kryptovaluta-automater blandt aldersgruppen 60-70 år. Data fra ni kryptovaluta-ATM-leverandører viste, at brugere over 50 år står for næsten 72% af alle transaktioner i værdi, hvor alene de 60-70-årige står for 29%.

Som svar på disse fund samarbejder AUSTRAC nu med retshåndhævende partnere og kryptovaluta-ATM-leverandører for at tage hånd om mistænkelig aktivitet. De nye betingelser for operatører inkluderer en grænse på $3.246 (AUD$5.000) for kontantindskud og -udbetalinger, skærpede forpligtelser til kundedygtighed, obligatoriske svindeladvarsler og krav om mere robust transaktionsovervågning.

Selvom kontantgrænserne specifikt gælder for leverandører af kryptovaluta-automater, forventer AUSTRAC, at kryptovaluta-børser overvejer at indføre lignende grænser, hvis de accepterer kontanter for kryptotransaktioner. Denne proaktive foranstaltning har til formål at reducere deres eksponering for hvidvaskning af penge, finansiering af terrorisme og andre alvorlige kriminalitetsrisici.

Parallelt har det Australiens Federal Police (AFP)-ledede Joint Policing Cybercrime Coordination Centre (JPC3) udviklet undervisningsmaterialer. Disse materialer, som giver information om, hvordan svindel fungerer, advarselstegn og hvordan man kan indberette og søge hjælp, placeres strategisk i nærheden af kryptovaluta-automater for at uddanne potentielle ofre.

Vedrørende AUSTRACs afslag på at forny registreringen af operatøren af kryptovaluta-automater Harro’s Empires, sagde Thomas, at beslutningen blev truffet på grund af vedvarende bekymringer om, at dets automater kunne udnyttes. Han sagde, at handlingen tjener som en advarsel til andre udbydere af digitale valutavekslingsudbydere, der ikke opfylder deres ansvar i henhold til AML/CTF-loven.

Den hurtige spredning af kryptovaluta-automater i Australien understreger nødvendigheden af disse foranstaltninger. Antallet af aktive kryptovaluta-automater er steget fra kun 23 i 2019 til mere end 1.800 i øjeblikket. AUSTRAC projekterer næsten 150.000 årlige transaktioner, hvor omtrent $178,5 millioner flyttes, hovedsageligt gennem kontantindskud til køb af digitale aktiver som bitcoin (BTC), tether (USDT) og ethereum (ETH).

AUSTRAC har lovet at fortsætte med at overvåge sektoren og tage yderligere skridt om nødvendigt for at forhindre skade. Personer med bekymringer om potentielt at blive offer for svindel eller bedrageri rådes til at indberette det til politiet via Reportcyber og Scamwatch.