Cato Institute advarer om eroderende finansielle privatrettigheder i lyset af Fincens nye rapporteringsregler

Nyt Niveau af Finansiel Overvågning

Cato Institute, en libertariansk tænketank baseret i Washington, har kritiseret FinCEN’s beslutning om at sænke tærsklen for valuta transaktionsrapporter fra $10.000 til $200 for amerikanske borgere bosiddende i 30 postnumre i Californien og Texas og kalder det et skridt i den forkerte retning. Ifølge tænketanken vil sænkningen af denne tærskel udsætte en million amerikanere for et nyt niveau af finansiel overvågning.

I en nylig blogpost beskrev Cato Institute FinCEN’s meddelelse som skuffende, men ikke overraskende. Det bemærkede, at den amerikanske præsidents beslutning om at udpege karteller som terrorister i februar signalerede, at Trump-administrationen ville gå langt i sin kamp mod kriminelle, der opererer langs den amerikansk-mexicanske grænse.

Under sin geografiske målrettede ordre (GTO) afsløret den 11. marts, påbød FinCEN, at alle pengeoverføringstjenester (MSB’er) beliggende i 30 postnumre på tværs af Californien og Texas nær den sydvestlige grænse skal indsende valuta transaktionsrapporter (CTR’er) ved en $200 tærskel. Den amerikanske finansminister, Scott Bessent, sagde, at GTO’en er beregnet til at bekæmpe kriminelle og minimere de risici, der udgør en trussel mod de amerikanske finansielle systemer fra mexicanske narkokarteller og andre kriminelle organisationer.

Mens FinCEN har fremstillet GTO’en som et værktøj til at bekæmpe karteller og kriminelle bander, hævder Cato Institute, at sænkningen af tærsklen udfordrer forventningerne.

“Som minimum er mange enige i, at beløbet bør justeres for inflation. Uanset om man baserer den justering på rapporteringen under Trading with the Enemy Act i 1945, vedtagelsen af Bank Secrecy Act i 1970 eller Treasury’s currency transaction report regulation i 1972, er det klart, at denne rapporteringsordning er ude af kontrol,” sagde tænketanken.

Selvom tænketanken er enig med Trump-administrationen i behovet for at bekæmpe karteller og organiseret kriminalitet, hævder den, at dette ikke kan retfærdiggøre at fratage amerikanernes rettigheder. Cato Institute foreslog også, at Trump-administrationens handlinger var mere ekstreme end dem af Biden-administrationen, som havde foreslået at sænke tærsklen til $600.

Ved at citere en advarsel udstedt af Fight for the Future i 2023, hævder Cato Institute, at Trump-administrationen muligvis har tilladt kriminelle at tvinge den til at opgive forfatningen.