Canada inddrager 50 tilladelser til pengeoverførselstjenester i 2026, hvor 23 kryptovirksomheder rammes

FINTRAC inddrager 23 kryptolicenser i en enkelt dags razzia

Håndhævelsesindsatsen kommer fra Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC), som retter sig mod virksomheder, der ikke overholder reglerne om bekæmpelse af hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme i forbindelse med digitale aktivtjenester. Af de 50 inddragne registreringer vedrører 47 kryptorelaterede virksomheder, herunder børser, ATM-operatører og betalingsformidlere.

Den mest markante handling fandt sted omkring den 17. marts, da FINTRAC inddrog 23 kryptorelaterede registreringer i en enkelt koordineret aktion. Agenturet bekræftede aktionen offentligt og henviste brugerne til sit register, som nu afspejler en kraftig stigning i håndhævelsesaktiviteten sammenlignet med tidligere år.

I henhold til canadisk lovgivning skal enhver virksomhed, der beskæftiger sig med valutahandel, pengeoverførsler eller virtuel valuta, registrere sig som en pengeydelsesvirksomhed for at kunne drive lovlig virksomhed. Registrering er ikke et godkendelsesstempel, men et obligatorisk compliance-skridt, der er knyttet til strenge krav til rapportering, bogføring og kundeverifikation.

Manglende overholdelse af disse standarder kan udløse tilbagekaldelse. FINTRAC kan trække en registrering tilbage, hvis en virksomhed undlader at besvare anmodninger om oplysninger, forsømmer at opdatere vigtige detaljer eller anses for uegnet på grund af tidligere overtrædelser. Disse handlinger er administrative, ikke strafferetlige afgørelser, men de medfører alvorlige konsekvenser.

Når en registrering er inddraget, skal en virksomhed straks indstille aktiviteter, der involverer pengetjenester eller kryptoaktiviteter i eller rettet mod Canada. Fortsat drift kan udsætte virksomheder for yderligere sanktioner, herunder bøder, der kan overstige sekscifrede beløb pr. overtrædelse.

Den seneste håndhævelse har i vid udstrækning fokuseret på mindre eller offshore-tilknyttede operatører, hvoraf nogle deler adresser eller virksomhedsforbindelser med tidligere markerede enheder. Registret indeholder virksomheder i hele Canada og i udlandet, herunder virksomheder med base i Vancouver, Toronto, Calgary og jurisdiktioner som Storbritannien og Slovakiet.

Det overordnede budskab fra Ottawa er ikke subtilt. Finansminister François-Philippe Champagne sagde, at regeringen øger håndhævelsen og gennemsigtigheden som led i en bredere indsats for at bekæmpe økonomisk kriminalitet knyttet til digitale aktiver. Han nævnte nye ressourcer til retshåndhævelse og foreslog lovændringer med det formål at styrke tilsynet.

Indsatsen afspejler også en global tendens mod skærpet kontrol af udbydere af kryptotjenester, især dem, der opererer på tværs af grænserne. Tilsynsmyndighederne har i stigende grad rettet fokus mod manglende overholdelse af reglerne frem for opmærksomhedsskabende svigssager og koncentrerer sig om, hvorvidt virksomhederne opfylder de grundlæggende driftsstandarder.

For virksomheder, der overholder reglerne, kan udskilningen muligvis give en utilsigtet fordel. Når konkurrenter, der ikke overholder reglerne, fjernes, kan registrerede operatører opnå en større markedsandel og øget tillid blandt brugere, der søger regulerede platforme.
Alligevel tyder tempoet i håndhævelsen på, at tilsynsmyndighederne er villige til at handle hurtigt og i stort omfang. FINTRACs register viser nu hundredvis af tidligere tilbagekaldelser, med en mærkbar koncentration knyttet til tjenester inden for virtuel valuta i de seneste opdateringer.

International taskforce tager skridt til at bekæmpe kryptosvindel i USA, Storbritannien og Canada

Læs mere om Operation Atlantic, en multinational indsats, der har til formål at bekæmpe kryptosvindel og beskytte potentielle ofre. read more.

Læs nu

International taskforce tager skridt til at bekæmpe kryptosvindel i USA, Storbritannien og Canada

Læs mere om Operation Atlantic, en multinational indsats, der har til formål at bekæmpe kryptosvindel og beskytte potentielle ofre. read more.

Læs nu

International taskforce tager skridt til at bekæmpe kryptosvindel i USA, Storbritannien og Canada

Læs nu

Læs mere om Operation Atlantic, en multinational indsats, der har til formål at bekæmpe kryptosvindel og beskytte potentielle ofre. read more.

De berørte virksomheder har begrænsede muligheder for at klage. De kan anmode om en fornyet vurdering inden for 30 dage ved at indsende dokumentation til FINTRAC, og hvis dette ikke lykkes, kan de indbringe sagen for en føderal domstol. Men i mellemtiden skal driften indstilles.

For brugerne er konklusionen klar: Kontroller, om en udbyder er registreret, før du foretager kryptotransaktioner i Canada. I dette miljø er overholdelse af reglerne ikke blot et afkrydsningsfelt – det er adgangsbilletten.

FAQ 🔎

• Hvorfor inddrager Canada licenser til kryptovirksomheder?
  For at håndhæve kravene til overholdelse af reglerne om bekæmpelse af hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme.
• Hvor mange kryptovirksomheder blev berørt i 2026?
  47 ud af 50 inddragne registreringer var knyttet til kryptovalutatjenester.
• Kan inddragne virksomheder fortsætte med at drive virksomhed?
  Nej, de skal straks stoppe med at tilbyde pengetjenester i eller til Canada.
• Hvordan kan brugere kontrollere, om et kryptovirksomhed overholder reglerne?
  Ved at søge i FINTRACs offentlige register over pengeydelsesvirksomheder online.