Papiret, udstedt af BIS-økonomer, foreslår at bruge blockchain som en transaktionshistorie for at overvinde de begrænsninger, som nuværende AML-foranstaltninger står over for, når de beskæftiger sig med decentrale aktiver, såsom kryptovalutaer og stablecoins, for at beskytte off-ramping institutioner.
BIS Bulletin Foreslår Revurdering af Crypto AML-Mål med Overholdelsesscores
SKREVET AF
DEL
BIS Bulletin Foreslår at Bruge Blockchain-historik til at Bygge Crypto AML Score
Udvidelsen af kryptovalutaer og stablecoins får traditionelle finansinstitutter til at implementere nye koncepter for at forhindre deres brug til ulovlige formål. Et nyt papir udstedt af Bank for International Settlements (BIS) økonomer foreslår at bruge blockchain til at bestemme en anti-hvidvasking (AML) score for hver krypto adresse, hvilket hjælper institutioner med at håndtere overholdelsesproblemer.
Bulletinen, med titlen “En tilgang til anti-hvidvask-kompliance for kryptoaktiver,” kommenterer på ineffektiviteten af nuværende metoder til at vurdere, om kryptomidler er ulovlige eller ej, givet deres afhængighed af decentrale, ubestemte operatører, såsom validatorer eller minere, til at flytte disse midler.
Økonomerne opfordrer til at bruge den samme struktur, der gør kryptovaluta immun overfor traditionelle AML-metoder, til at vurdere risikoen forbundet med at håndtere en specifik wallet-adresse eller transaktion.
“Da hele historien af transaktioner på blockchain er offentligt tilgængelig, kunne den informere en vurdering af, hvor tæt en bestemt enhed af et kryptoaktiv er forbundet med tidligere eller nuværende ulovlig aktivitet,” fremhæver bulletin.
Den omtalte AML-score kunne udstedes i henhold til denne transaktionshistorik. AML-scoren ville blive genereret på en 0 til 100 point skala, hvor adresser med 100 point er de reneste og 0 er de mest risikable. Dette ville hjælpe bankplatforme, der bruges som off-ramper (punkter, hvor krypto ombyttes til fiat), med at vurdere, om de skal fuldføre de anmodede transaktioner eller nægte interaktion med en markeret adresse.
Papiret forklarede:
Krypto-børser, stablecoin-udstedere og banker kunne anvende sikkerhedsforanstaltninger ved at overveje minimumskrav til AML-kompliancescore for at udbetale kryptovalutaer og hjælpe med at forhindre, at midler fra ulovlige aktiviteter kommer ind i det konventionelle monetære system
Forskellige institutioner ville have forskellige tolerancer for højrisiko-adresser afhængigt af deres operationelle principper, jurisdiktion og regulatoriske rammer. For eksempel ville en butik, der sælger gavekort, have en højere tolerance end en bank, der tilbyder investeringsmuligheder i krypto.
Læs mere: BIS Trækker sig fra Mbridge-projektets deltagelse: Det var ‘ikke skabt til at tjene BRICS’
