Australiens ASIC sagsøger Binance for fejlagtigt at klassificere 505 detailinvestorer

Misclassification af detailbrugere

Australiens værdipapirregulator sagsøger Binances lokale datterselskab for angiveligt at fejlagtigt have klassificeret 505 detailinvestorer som engroskunder og dermed nægtet dem passende forbrugerbeskyttelse. I sin retssag indgivet ved føderal domstol påstår Australian Securities and Investments Commission (ASIC), at fejlagtigheden fandt sted fra 7. juli 2022 til 21. april 2023.

Ifølge en udtalelse fra 18. december blev så mange som 83% af Binance Australia Derivatives’ brugere påvirket. I en kommentar til regulatorens beslutning om at forfølge kryptovalutabørsplatformen sagde ASIC’s næstformand Sarah Court:

Vores sag påstår, at Binances overholdelsessystemer var dybt utilstrækkelige og udsatte mere end 500 klienter for højrisiko og spekulative produkter uden de rette forbrugerbeskyttelser på plads. Mange af disse kunder led betydelige økonomiske tab. I 2023 overvågede vi kompensationsbetalinger fra Binance på cirka 13 millioner dollars til de berørte kunder.

Hun tilføjede, at de iboende risici forbundet med kryptoderivatprodukter kræver, at operatører korrekt klassificerer detailbrugere. Dette sikrer, at de modtager de nødvendige forbrugerbeskyttelser. Korrekt klassifikation giver desuden brugerne den rette information til at træffe informerede investeringsbeslutninger.

Som skitseret i ASIC’s erklæring forpligter australske finansielle tjenestelove operatører som Binance til at give detailkunder, der handler med kryptovaluta derivater, nøglebeskyttelser. Disse inkluderer retten til en produktoplysningsopgørelse, adgang til tvistløsning og en målmarkedserklæring fra udbyderen.

Bekræftelsen fra regulatoren om dens forfølgelse af Binances australske tilknyttede selskab kommer blot få dage efter en retsbeslutning til dens fordel i sagen mod Kraken. Som rapporteret af Bitcoin.com News, blev Kraken idømt en bøde på 5,1 millioner dollars for at tilbyde et marginlånprodukt til australske kunder uden en målmarkedserklæring.

Imens gentog ASIC’s næstformand regulatorens påstand om, at mange digitale aktiver og relaterede produkter er finansielle produkter under den nuværende lovgivning. Hun tilføjede, at den igangværende høringsproces sigter mod at forbedre reguleringsklarheden.