Australien retter sig mod misbrug af kryptomater med nye regler for visumdata til studerende

Banker får adgang til studentervisa-status

Den australske regering har annonceret planer om at intensivere sin kontrol med internationale studerende, der angiveligt udnyttes af kriminelle til at hvidvaske penge gennem krypto-automater. Under nye foreslåede ændringer i immigrationsreguleringen fra indenrigsminister Tony Burke, vil banker få adgang til visaoplysninger for at hjælpe med at identificere studerende, mistænkt for at støtte organiseret kriminalitet.

I øjeblikket mangler finansielle institutioner indsigt i, om internationale studerende stadig er i Australien eller er vendt tilbage til deres hjemlande. Ved at opdatere vilkårene og betingelserne for Visa Entitlement Verification Online (VEVO) systemet, vil regeringen nu tillade bankerne at verificere denne information.

“Finansielle institutioner vil, som et resultat af dette, kunne få adgang til visaoplysninger, hvis de mener, at de har med en muldyrkonto at gøre—for at afgøre, om nogen sandsynligvis har forladt Australien,” udtalte Burke.

Myndighederne har rejst bekymringer over den hurtige vækst af krypto-automater, som er vokset fra blot 23 i 2019 til næsten 2.000 i dag. Embedsmænd tilskriver denne stigning åben oversight i hvidvaskning og terrorismefinansiering (AML) og CFT af visse udbydere, hvilket har fået Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) til at øge sine overvågningsindsatser.

Burke gentog embedsmændenes overbevisning om, at krypto-automater ofte bruges af svindlere, især dem, der retter sig mod ældre australiere. “Da AUSTRAC kiggede på topbrugerne—dem, der indsætter flest penge i krypto-automater—var 85 procent af midlerne involveret i svindel eller penge-muldyr,” sagde han.

Han afslørede også, at kommende lovgivning vil introducere en ny reguleringsramme for digitale aktiver. Rammen vil udvide eksisterende finansielle servicelove og give AUSTRAC magt til at begrænse eller forbyde højrisikoprodukter, med krypto-automater som et klart eksempel.

FAQ 💡

• Hvorfor giver den australske regering banker adgang til studentervisa-data? For at hjælpe banker med at identificere “muldyrkonti” ved at bekræfte, om internationale studerende mistænkt for hvidvaskning allerede har forladt Australien.
• Hvad er den største bekymring ved krypto-automater i Australien? Embedsmænd bemærker den hurtige vækst i krypto-automater—nu næsten 2.000—er forbundet med løs oversight, med AUSTRAC-data, der viser, at 85% af midlerne fra topbrugere involverede svindel eller muldyr.
• Hvilke nye beføjelser vil AUSTRAC have over højrisikoprodukter i Australien? Kommende lovgivning vil give AUSTRAC magt til at begrænse eller forbyde højrisiko digitale aktivprodukter, specifikt inklusive krypto-automater.
• Hvordan bekæmper Australien brugen af studiekonti til kriminalitet? Australien opdaterer VEVO-systemet for at tillade finansielle institutioner at tjekke visa-status for internationale studerende involveret i mistænkelig kontoadfærd.