AUSTRAC retter sig mod operatør af kryptovaluta-ATM på grund af hvidvaskningsrisici

Krypto-hæveautomater mærket som ‘højrisiko’ kanal for hvidvaskning af penge

Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) har udstedt en bøde på $56.340 til krypto-hæveautomat-operatøren Cryptolink. Regulatoren har også accepteret operatørens retsligt håndhævelige tilsagn om at imødegå virksomhedens mangler i anti-hvidvaskning af penge (AML) og bekæmpelse af finansiering af terrorisme (CFT) foranstaltninger.

Ifølge en pressemeddelelse, baseres håndhævelsesaktionen på AUSTRAC’s Crypto Taskforce’s resultater, der identificerede problemer relateret til Cryptolinks sene rapportering af store kontanttransaktioner og utilstrækkelige risikovurderinger for hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme.

AUSTRAC-administrerende direktør Brendan Thomas udtalte, at bøden sigter mod at imødegå tidligere manglende overholdelse af rapporteringskrav, mens det håndhævelige tilsagn har til formål at sikre, at Cryptolink forbedrer sine risikovurderinger og styrker sine samlede AML/CTF-kontroller.

“Crypto-hæveautomater repræsenterer en af de højeste risikokanaler for hvidvaskning af penge i Australien,” sagde Thomas og understregede, at disse automater i øjeblikket udnyttes af kriminelle til at hvidvaske penge og overføre udbyttet fra svindel. Han bekræftede alvorligheden af ​​disse resultater, understøttet af observationer fra Crypto Taskforce og samarbejder med ordensmagten.

Som en del af det håndhævelige tilsagn kræves det af Cryptolink, at de engagerer tredjepartsanmeldere til at validere rapporteringen af alle nødvendige tærskeltransaktioner til AUSTRAC. Anmelderne forventes at vurdere effektiviteten af kontrollerne relateret til store kontanttransaktioner.

Cryptolink forventes at levere en skriftlig rapport til AUSTRAC om de foranstaltninger, virksomheden har taget for at imødegå resultaterne, herunder de afhjælpende eller opgraderende tiltag, der er identificeret inden den 13. marts 2026. I mellemtiden har AUSTRAC-ens leders accept af dette håndhævelige tilsagn ingen indflydelse på regulatorens ret til at tage yderligere skridt i forhold til eventuelle fremtidige overtrædelser af Cryptolink.

Mens Cryptolink anerkendte bøden og betalte den hurtigt, ifølge AUSTRAC, udgør dette ikke en erkendelse af ansvar fra hæveautomatoperatørens side.

AUSTRAC: Scams dominerer aktivitet i krypto-hæveautomater

Den australske regulators håndhævelsesaktion følger en intensiv engagement med operatører af kryptovaluta-hæveautomater siden slutningen af 2024. Resultater fra AUSTRAC’s Crypto Taskforce afslørede, at 85% af de transaktioner, der blev udført af de 90 mest hyppige brugere af krypto-hæveautomater, var forbundet med svindel og penge-muldyr aktiviteter.

“Snyd driver en betydelig mængde mistænkelig aktivitet. Kriminelle bruger i stigende grad krypto-hæveautomater til at manipulere og udbetale stjålne midler,” tilføjede Thomas. Han nævnte en nylig rapport fra Australian Institute of Criminology, som indikerede, at mere end 40% af ofrene for cyberkriminalitet bliver reviktimiseret, ofte inden for få måneder.

Den anden fase af Crypto Taskforce fokuserer på højrisikooperationer. AUSTRAC-chefen understregede behovet for, at alle operatører i den digitale valutasektor tager disse spørgsmål alvorligt.

“Kriminelle er ligeglade med, hvordan de skader folk; de er kun interesseret i at tjene penge,” sagde Thomas. “Vi ønsker at samarbejde med digitale valutaudvekslinger for at styrke sektoren mod udnyttelse. Hvis operatører imidlertid undlader at tage disse advarsler alvorligt, vil vi blive tvunget til at tage yderligere skridt.”

FAQ

• Hvorfor tog AUSTRAC skridt mod Cryptolink i Australien? AUSTRAC tog skridt på grund af Cryptolinks sene rapportering af store kontanttransaktioner og svage kontroller mod hvidvaskning af penge og bekæmpelse af terrorfinansiering på det australske marked.
• Hvor meget blev Cryptolink bøde af den australske regulator? Cryptolink blev udstedt et bødeforlæg på $56.340 af Australian Transaction Reports and Analysis Centre.
• Hvad er den største risiko for hvidvaskning af penge, AUSTRAC har identificeret i Australien? AUSTRAC’s administrerende direktør Brendan Thomas udtalte, at krypto-hæveautomater i øjeblikket er en af de højeste risikokanaler for hvidvaskning af penge i Australien, udnyttet til svindel og kriminelle udbytter.
• Hvad skal Cryptolink gøre for at forbedre overholdelsen i Australien? Cryptolink skal engagere tredjepartsanmeldere til at validere transaktionsrapportering, vurdere kontanttransaktionskontroller og gennemgå deres risikovurdering for at opfylde AUSTRAC’s retsligt håndhævelige tilsagn.