TRM Labs: I přes přetrvávající rizika dochází v Latinské Americe k pokroku v oblasti dodržování předpisů

Hlavní závěry:

• TRM Labs uvádí, že 95 % nelegálních přílivů do Latinské Ameriky tvoří stablecoiny, což nutí poskytovatele virtuálních aktiv (VASP) k modernizaci technologií.
• Kartel Sinaloa v roce 2025 vypral 103 miliard dolarů, což přimělo vlády k prosazení připravovaných zákonů proti praní špinavých peněz.
• V návaznosti na tyto zprávy latinskoamerické země posilují své standardy v oblasti dodržování předpisů.

TRM Labs: Regulace omezuje možnosti hrozeb v Latinské Americe

Regulace kryptoměn postupuje na mezinárodní úrovni a Latinská Amerika není výjimkou, a to ani přes četné zdokumentované hrozby. Podle společnosti TRM Labs, která se zabývá blockchainovou analýzou, se chystají regulace, které zvýší bezpečnost transakcí a toků kryptoměn v regionu.

V nedávné zprávě společnost TRM Labs odhalila, že stablecoiny se staly dominantním platebním prostředkem v celé Latinské Americe a představují 95 % přílivu prostředků do sankcionovaných subjektů po celém světě v regionu, který je díky svým ekonomickým charakteristikám otevřený přijetí těchto nových technologií.

TRM Labs uvádí, že hrozby v regionu jsou dobře zdokumentovány, včetně toků spojených s kartelem Sinaloa, který využívá místní makléře a P2P burzy k praní peněz s využitím čínských organizací jako zprostředkovatelů k zpracování více než 103 miliard dolarů jen v roce 2025.

Kromě toho instituce zdůraznila, že sankce, které zůstávají v platnosti v souvislosti s nelegálním obchodem s ropou a pašováním drog, udržují Latinskou Ameriku v centru pozornosti orgánů činných v trestním řízení. Vlády nicméně rychle jednají, aby tyto mezery zaplnily a posílily dodržování předpisů v celém odvětví.

V Brazílii zavádějí nové předpisy přijaté v únoru rámec pro dodržování předpisů, který zahrnuje nové požadavky v oblasti boje proti praní špinavých peněz (AML) a financování terorismu (TF) pro poskytovatele služeb s virtuálními aktivy (VASP), aby mohli získat povolení k činnosti.

Argentina rovněž zpřísnila dohled nad kryptotrhem a aktualizovala registrační požadavky pro VASP, které zahrnují pravidla AML, audit a požadavky na oddělení aktiv.

Mexiko rovněž zavedlo hodnocení založené na riziku, jmenování odpovědných pracovníků pro dodržování předpisů a pravidelné audity dodržování předpisů pro subjekty, jelikož činnosti v oblasti virtuálních aktiv jsou stále omezeny na organizace schválené Mexickou centrální bankou (Banxico).

Společnost TRM Labs dospěla k závěru, že „pro burzy, fintechové společnosti a finanční instituce působící v Latinské Americe přicházejí regulační požadavky v celém regionu současně. Instituce, které budují infrastrukturu pro dodržování předpisů před uplynutím lhůt pro jejich uplatnění, mají jasnou provozní výhodu.“