Používání kryptoměnových bankomatů seniory vyvolává varování—AUSTRAC zpřísňuje pravidla

Podvodníci využívající bankomaty cílují na seniory

Australská agentura pro finanční zpravodajství, AUSTRAC, zavádí přísná nová opatření pro provozovatele kryptoměnových bankomatů, včetně odmítnutí obnovy registrace jednoho provozovatele a uložení limitů na transakce pro jiné. Tento krok přichází poté, co pracovní skupina AUSTRAC zjistila alarmující trendy v dodržování pravidel kryptoměnových bankomatů, zejména jejich používání při podvodech a podvodném jednání.

Brendan Thomas, generální ředitel AUSTRAC, prozradil, že během několika měsíců pracovní skupina sledovala zákaznickou aktivitu nesoucí znaky nezákonného finančního chování.

„Pracovní skupina odhalila znepokojující trendy, které potvrdily, že kryptoměnové bankomaty jsou používány pro transakce spojené s podvody,“ uvedl Thomas.

Významným problémem, které AUSTRAC zvýraznila, je nepřiměřené využití kryptoměnových bankomatů skupinou ve věku 60 až 70 let. Data od devíti poskytovatelů kryptoměnových bankomatů ukázala, že uživatelé nad 50 let tvoří téměř 72 % všech transakcí podle hodnoty, přičemž na 60- až 70leté připadá samostatně 29 %.

V reakci na tyto poznatky AUSTRAC nyní spolupracuje s partnery z oblasti vymáhání práva a poskytovateli kryptoměnových bankomatů na řešení podezřelé činnosti. Nové podmínky uložené provozovatelům zahrnují limit 3 246 USD (AUD$5,000) na vklady a výběry hotovosti, posílené povinnosti ohledně prověřování zákazníků, povinná varování před podvody a požadavky na robustnější monitorování transakcí.

Zatímco limity vkladů a výběrů hotovosti se konkrétně týkají poskytovatelů kryptoměnových bankomatů, AUSTRAC očekává, že kryptoměnové burzy zváží implementaci podobných limitů, pokud přijímají hotovost pro transakce s kryptoměnami. Toto proaktivní opatření míří k snížení jejich vystavení rizikům praní špinavých peněz, financování terorismu a jiným vážným zločinům.

V rámci paralelního úsilí vyvinula Australia Federal Police (AFP) vedená organizace Joint Policing Cybercrime Coordination Centre (JPC3) vzdělávací materiály. Tyto materiály, které poskytují informace o tom, jak podvody fungují, varovné signály a jak je nahlásit a hledat pomoc, jsou strategicky umístěny v blízkosti kryptoměnových bankomatů, aby vzdělávaly potenciální oběti.

Co se týče odmítnutí AUSTRAC obnovit registraci provozovatele kryptoměnových bankomatů Harro’s Empires, Thomas uvedl, že rozhodnutí bylo učiněno kvůli probíhajícím obavám, že jejich bankomaty by mohly být zneužity. Řekl, že tento krok slouží jako varování pro ostatní poskytovatele digitálních měnových burz, kteří neplní své povinnosti podle zákona AML/CTF.

Rychlý nárůst počtu kryptoměnových bankomatů v Austrálii podtrhuje naléhavost těchto opatření. Počet aktivních kryptoměnových bankomatů se zvýšil z pouhých 23 v roce 2019 na více než 1,800 aktuálně. AUSTRAC očekává téměř 150 000 ročních transakcí, s přibližně 178,5 miliony dolarů, které se převážně převádějí skrze vklady hotovosti za nákup digitálních aktiv jako bitcoin (BTC), tether (USDT) a ethereum (ETH).

AUSTRAC se zavázala nadále sledovat sektor a přijímat další opatření, pokud to bude nezbytné, k zabránění škodám. Jednotlivci s obavami z možného pádu obětí podvodu nebo podvodného jednání by měli tuto věc nahlásit policii prostřednictvím Reportcyber a Scamwatch.