'Nová úroveň šílenství': Banka Thajska zmrazila přes 3 miliony účtů, nastavuje limity pro převody

Thajská centrální banka jedná proti online podvodům, zmrazí miliony účtů

Thajsko, země sužovaná tisíci online podvodů, konečně podniklo kroky proti některým trestným činnostem.

Podle místních tiskových zpráv Thajská centrální banka zmrazila 3 miliony účtů propojených se 177 000 tzv. účty „mezníků“ — účty používané podvodníky k praní nezákonných prostředků.

Protože zákazníci klasifikovaní jako zranitelní utrpěli těžké ztráty v celkové hodnotě přes 60 milionů USD ve druhém čtvrtletí, banka zavedla převodní limity na základě profilů zákazníků.

Například skupiny klasifikované jako zranitelné, včetně dětí mladších 15 let a starších dospělých nad 65 let, mohou převádět pouze ekvivalent 1 570 US dolarů denně. Tento limit lze postupně navyšovat. Nouzové navýšení limitu lze zpracovat, ale trvá to hodiny a zahrnuje zvýšenou kontrolu.

Představitelé banky tvrdí, že tato zmrazení jsou zásadní pro boj s problémem online zločinnosti, i přes jejich rušivé účinky. Asistentka guvernéra Banky Thajska Daranee Saeju uvedla:

Zmrazení podezřelých účtů bylo zásadní pro sledování a vracení ukradených prostředků obětem podvodů.

Tisíce nevinných uživatelů mělo účty zmrazeny, přestože neměli žádné zjevné vazby na nezákonnou činnost, i když úřady tvrdily opak.

To vyvolalo krizi důvěry v bankovnictví a spěch na výběr hotovosti ze strachu z postižení. Ruští expati v Thajsku se zdají být nepřiměřeně postiženi, řeší blokace karet a odmítnutí výběrů.

Místní zprávy uvádějí, že ruský občan oznámil legálně založený účet ve výši 25 000 USD zmrazený od roku 2019. „Toto je nová úroveň šílenství,“ řekl jiný ruský občan v Thajsku, odkazujíc na narušení každodenního života.

Bude i nadále nepravděpodobné, že by zmrazení skončilo, protože banka se zaměřuje na ukončení těchto podvodů zavřením výdělečných cest pro online zločince. I tak se země nedávno otevřela digitálním aktivům, což umožňuje turistům jejich využití pro platby.