Nigérijská centrální banka vybrala šest subjektů pro nový pilotní projekt v oblasti virtuálních aktiv

Šest poskytovatelů služeb spojených s virtuálními aktivy (VASP) bylo vybráno pro nový pilotní program dohledu

Nigérijská centrální banka oficiálně spustila pilotní program dohledu nad bojem proti praní špinavých peněz a financování terorismu. Nový pilotní program má za cíl uvést Nigérii do souladu s doporučeními 15 a 16 Finanční akční skupiny (FATF) – konkrétně s pravidlem o cestování, které vyžaduje, aby poskytovatelé služeb v oblasti virtuálních aktiv sdíleli informace o původci a příjemci transakcí.

Ještě před několika lety byl nigerijský kryptoměnový trh charakterizován třenicemi. V únoru 2021 CBN fakticky zakázala komerčním bankám poskytovat služby kryptoměnovým burzám. Po zrušení tohoto zákazu v prosinci 2023 a následném přijetí zákona o investicích a cenných papírech z roku 2025 se však důraz přesunul z vyloučení na integraci.

Podle tiskové zprávy si CBN pečlivě vybrala vybranou skupinu fintechových a kryptoměnových subjektů, které se této počáteční fáze zúčastní. Patří mezi ně Africa Stablecoin Consortium, Flutterwave, Juicyway, Koinkoin, Kucoin a Paystack. CBN však pečlivě upozornila, že účast „neznamená žádný regulační status, schválení ani právo na licenci“. Jedná se spíše o kontrolované a strukturované prostředí, v němž může banka studovat obchodní modely a operační rizika.
V rámci pilotního projektu jsou zúčastněné subjekty poskytující služby v oblasti virtuálních aktiv (VASP) povinny předkládat měsíční údaje o plnění požadavků v oblasti AML/CFT a podrobit se auditům přijímání nových zákazníků, prověřování sankcí a monitorování transakcí. Musí také předložit věrohodné plány pro sledování přeshraničních toků digitálních aktiv.

„Pilotní program je navržen tak, aby pomohl vytvořit strukturované porozumění rizikům AML/CFT/CPF, obchodním modelům a provozním postupům napříč zúčastněnými subjekty,“ uvedla CBN. „Rovněž podporuje VASP při posilování jejich rámců AML/CFT/CPF v souladu s nově vznikajícími očekáváními dohledu.“

Banka zdůraznila, že veškerá shromážděná data budou chráněna podle nigerijského zákona o ochraně osobních údajů z roku 2023.

Tím, že CBN začlení burzy jako Kucoin a platební giganty jako Flutterwave do formálního dohledového cyklu, si klade za cíl vyřadit nepoctivé aktéry a zároveň zajistit, aby Nigérie – jeden z nejaktivnějších kryptotrhů na světě – zůstala stabilním uzlem v globálním finančním systému.

CBN již naplánovala další fáze pilotního projektu, potvrdila však, že v tuto chvíli nejsou otevřené pro externí projevy zájmu.

Často kladené otázky ❓

• Co CBN spustila? Nigérijská centrální banka zavedla pilotní program dohledu v oblasti AML/CFT.
• Která pravidla FATF se uplatňují? Pilotní program je v souladu s doporučeními FATF č. 15 a 16, včetně pravidla o cestování (Travel Rule).
• Kdo se účastní? Zapojily se vybrané fintechové a kryptoměnové firmy, jako jsou Flutterwave, Kucoin, Paystack a další.
• Jaký je cíl? Program testuje dodržování předpisů, hlášení údajů a kontrolu rizik s cílem posílit dohled nad kryptoměnami v Nigérii.