Newyorská superintendantka finančních služeb Adrienne Harris ve středu vydala pokyny, v nichž doporučuje všem newyorským bankovním organizacím zvážit použití blockchainové analýzy k posílení souladu a řízení rizik spojených s aktivitami ve virtuální měně.
Newyorské banky jsou vyzvány, aby využívaly analytiku blockchainu: NYDFS
NAPSAL
SDÍLET
NYDFS spojuje předchozí VCRA, analýzy v novém oznámení pro banky
Ministerstvo finančních služeb (DFS nebo NYDFS) uvedlo, že oznámení se vztahuje na „kryté instituce”, včetně bank s charterem v USA a poboček či agentur zahraničních bank s licencí státu, a směruje je k pokynům DFS o analýzách a k hledání schválení před novými nebo odlišnými aktivitami v oblasti virtuální měny.
DFS uvedlo, že rostoucí vystavení zákazníků kryptoměnám prostřednictvím bankovních vztahů činí analytické nástroje užitečnými pro identifikaci a zmírňování rizik napříč programy souladu a podnikového řízení rizik.
Dopis uvádí případy užití: screening zákaznických peněženek, které ukazují transakce s kryptem; ověřování zdrojů finančních prostředků od poskytovatelů služeb virtuálních aktiv; monitorování krypto aktivit za účelem posouzení expozice vůči praní peněz, porušování sankcí nebo jiným trestným činům; a identifikaci rizik spojených s třetími stranami, jako jsou protistrany VASP.
Také zdůrazňuje používání analýz k porovnávání očekávané a skutečné zákaznické aktivity, zapojení poznatků z celostního monitorování do hodnocení rizik a rizikového apetitu a hodnocení rizik jakékoliv navržené nabídky virtuální měny.
DFS zdůraznilo, že příklady nejsou vyčerpávající a že kontroly by měly být sladěny s podnikatelským modelem, provozy a rizikovým apetitem každé instituce, s pravidelným přehodnocováním, jak se vyvíjejí produkty, typy zákazníků a účastníci trhu. Pokyny DFS přicházejí uprostřed Trumpových rozsáhlých ekonomických změn, které představují vítací rohož pro krypto aktiva a přidružené společnosti.
Ministerstvo uvedlo, že vznikající technologie přinášejí hrozby, které vyžadují blockchainovou analýzu, a že bankovní organizace hrají „klíčovou roli při ochraně integrity finančního ekosystému” tím, že pomáhají předcházet praní špinavých peněz, financování terorismu a obcházení sankcí. DFS poznamenalo, že pokyny neomezují žádné právo nebo regulaci a nasměrovalo otázky na manažery vztahů v agentuře.
