Jižní Korea zavádí jednotná pravidla pro výběry z kryptoměn v rámci boje proti phishingu

Hlavní body:

• FSC a DAXA zavedly jednotná pravidla poté, co údaje ukázaly, že 59 % podvodů se odehrálo prostřednictvím výjimek při výběru.
• Očekává se, že přísnější nařízení sníží počet oprávněných výjimek při výběru o více než 99 %.
• FSS a DAXA budou nyní provádět pravidelné audity a roční ověřování fondů, aby zabránily budoucímu smurfingu.

Zločinci zneužívají benevolentní standardy pro výjimky

Jihokorejské finanční regulační orgány oznámily výrazné zpřísnění „systému zpoždění výběru virtuálních aktiv“ poté, co zjistily, že syndikáty zabývající se hlasovým phishingem zneužívají benevolentní standardy pro výjimky k praní výnosů z trestné činnosti. Komise pro finanční služby (FSC), Úřad pro finanční dohled (FSS) a Asociace burz digitálních aktiv (DAXA) potvrdily, že nové jednotné interní předpisy vstoupí v platnost okamžitě, aby se uzavřely mezery využívané podvodníky.

Systém zpoždění výběru byl původně spuštěn v květnu 2025, aby zabránil „mule“ v okamžitém přesunu ukradených finančních prostředků. Podle tiskového prohlášení FSC však nedávná revize regulace odhalila kritickou zranitelnost, kdy si jednotlivé burzy stanovovaly vlastní kritéria pro to, kdo může tato zpoždění obejít.

Na podporu tohoto hodnocení prohlášení poukázalo na data z období od června do září 2025, která ukázala, že 1 490 z 2 526 podvodných účtů bylo osvobozeno od zpoždění výběrů. Celkové škody spojené s těmito výjimkami dosáhly přibližně 124 milionů dolarů (170,5 miliardy wonů), což představuje 75,5 % všech ztrát způsobených hlasovým phishingem prostřednictvím kryptoměn během tohoto období. Zločinci zjistili, že mohou snadno obejít bezpečnostní opatření splněním nízkých kritérií, jako je vedení účtu po krátkou dobu nebo provedení několika malých „fiktivních obchodů“ za účelem vytvoření falešné historie.

Podle nového nařízení musí všechny burzy dodržovat jednotný a přísnější standard. Tyto povinné faktory vyžadují, aby burzy přísně analyzovaly frekvenci transakcí, celkovou dobu trvání účtu a kumulativní částky vkladů a výběrů. FSC také stanovila podmínky, za kterých nelze nikdy udělit výjimku, bez ohledu na historii obchodování.

Prognózy pro rok 2026

Simulace provedené FSC naznačují, že tato jednotná pravidla do konce roku 2025 sníží počet zákazníků, kteří mají nárok na výjimky z výběru, o více než 99 %. V budoucnu budou zákazníci, kteří splňují podmínky pro výjimky, podrobeni intenzivnímu monitorování, včetně povinného ročního ověřovacího procesu, který prověří zdroj finančních prostředků u všech obchodníků s vysokým objemem transakcí. Kromě toho bude zaveden nový systém sledování pro shromažďování a analýzu údajů o výběrech, který umožní regulačním orgánům identifikovat vzorce „smurfingu“ nebo rychlého převodu aktiv, které naznačují trestnou činnost.

Jihokorejské úřady budou i nadále povolovat okamžité výběry v případech, kdy tato potřeba nesouvisí s finanční kriminalitou. FSS a DAXA plánují provádět pravidelné audity, aby zajistily, že burzy neobcházejí nové standardy, a u firem, u nichž budou zjištěny nedostatečné vnitřní kontroly, budou okamžitě ukládat sankce.