Irská centrální banka udělila Coinbase Europe pokutu ve výši 24,8 milionu dolarů za selhání v oblasti AML

Pokuta a Porušení

Centrální banka Irska pokutovala Coinbase Europe Limited přibližně 24,8 milionu USD (21 464 734 €) za porušení povinností proti praní špinavých peněz (AML) a financování terorismu (CFT) mezi dubnem 2021 a březnem 2025. Tato pokuta následuje po vážných selháních v monitorování transakcí podle irského Zákona o trestní justici (praní peněz a financování terorismu) z roku 2010.

Coinbase Europe, dceřiná společnost globální skupiny Coinbase, poskytuje služby s kryptoměnami a peněženkami uživatelům po celém světě. Jako poskytovatel služeb pro virtuální aktiva má zákonnou povinnost monitorovat transakce zákazníků a hlásit podezřelou činnost Finanční zpravodajské jednotce (FIU) a daňovým orgánům.

V tiskovém prohlášení Centrální banka uvedla, že její vyšetřování odhalilo, že více než 30 milionů transakcí v hodnotě přes 203 miliard dolarů nebylo během 12měsíčního období řádně monitorováno. Tyto transakce představovaly přibližně 31 % celkové činnosti Coinbase Europe během té doby.

Burza podle zpráv trvalo skoro tři roky, než dokončila zpětné monitorování, což vedlo k podání 2 708 hlášení o podezřelých transakcích (STR). Tato hlášení upozorňovala na obavy spojené s praním peněz, podvody, obchodováním s drogami, kyberzločinem a vykořisťováním dětí.

Místopředseda Colm Kincaid zdůraznil závažnost porušení, když uvedl, že nedostatky v monitorovacích systémech umožňují zločincům zneužívat finanční instituce. Uvedl, že anonymita kryptoměn a přeshraniční povaha z nich činí zvláště lákavé pro nelegální činnosti.

“Krypto má zvláštní technologické vlastnosti, které spolu s jeho anonymizačními schopnostmi a přeshraniční povahou činí obzvláště atraktivní pro zločince, kteří chtějí přesouvat své prostředky. Proto je obzvláště důležité, aby firmy zabývající se službami kryptoměn měly robustní kontroly k identifikaci a hlášení podezřelých transakcí,” řekl Kincaid.

Coinbase přiznala porušení, včetně selhání v řádném monitorování 30 442 437 transakcí, implementaci adekvátních vnitřních politik a kontrol. Také nedokázala provést dodatečné monitorování pro 184 790 transakcí.

Často kladené otázky 🧠

• Proč byla společnost Coinbase Europe pokutována Irskou centrální bankou? Nepodařilo se jí monitorovat více než 30 milionů krypto transakcí, což je porušení zákonů AML a CFT.
• Jaká je pokuta pro Coinbase Europe v USD? Pokuta činí přibližně 24,8 milionu dolarů za porušení mezi lety 2021 a 2025.
• Jaká podezřelá činnost byla nahlášena? Zprávy spojovaly transakce s praním peněz, podvody, kyberzločinem a vykořisťováním dětí.
• Co to znamená pro dodržování pravidel krypto v Irsku? Zdůrazňuje potřebu silnějších kontrol ve firmách poskytujících kryptoměnové služby pro prevenci finančních zločinů.