FinCEN se zaměřuje na kryptoměnové kiosky, protože ztráty z podvodů explodují na trzích v USA

FinCEN varuje: Kryptoměnové kiosky jako vysoce rizikové vektory pro praní peněz

Finanční zpravodajská síť Ministerstva financí USA (FinCEN) vydala 4. srpna oznámení, ve kterém varuje, že automaty na konvertibilní virtuální měny (CVC) jsou čím dál více využívány pro podvody, praní peněz a podvody zaměřené na zranitelné skupiny obyvatel. Oznámení vysvětluje, že tyto kiosky, také známé jako kryptomaté, které umožňují směnu fiat měny za digitální měny, jsou využívány mezinárodními zločineckými organizacemi a podvodníky k rychlému a často anonymnímu přesunu nezákonných prostředků. FinCEN vyzval finanční instituce ke zvýšení monitorování podezřelých aktivit a zdůraznil používání Protokolů o podezřelých aktivitách (SAR).

Ředitelka FinCEN Andrea Gacki uvedla:

Zločinci jsou neúnavní ve svých snahách ukrást peníze obětem a naučili se využívat inovativní technologie, jako jsou kiosky CVC.

“Spojené státy jsou odhodlány chránit ekosystém digitálních aktiv pro legitimní podniky a spotřebitele a finanční instituce jsou klíčovým partnerem v tomto úsilí. Toto oznámení podporuje stálou misi ministerstva financí proti podvodům a dalším nezákonným činnostem,” dodala ředitelka FinCEN.

Podle Internetového centra pro stížnosti na kriminalitu FBI se počet stížností na podvody zahrnující kiosky CVC v roce 2024 téměř zdvojnásobil, dosáhl 10,956 případů a zpráva o ztrátách činila 246,7 milionu dolarů. Zneužívání starších osob bylo klíčovým problémem, přičemž osoby starší 60 let utrpěly více než dvě třetiny všech ztrát spojených s podvody prostřednictvím kiosků.

Široce rozšířené nedodržování předpisů provozovateli kiosků CVC tyto problémy ještě zhoršilo. FinCEN identifikoval vzorec neplnění registrace jako podniků poskytujících peněžní služby a implementace kontrol proti praní peněz, což umožnilo transakce bez řádné péče o zákazníky. Drogové pašerácké sítě, zejména Cartel Jalisco Nueva Generación, využily těchto kiosků k praní výnosů z prodeje drog, zvláště v regionech s vysokým rizikem, jako je Illinois. Navzdory těmto výzvám zastánci odvětví tvrdí, že s robustními rámci pro dodržování předpisů mohou kiosky podpořit přijetí kryptoměn a finanční začlenění, přičemž minimalizují zneužívání.