Block pokutován 40 miliony dolarů za nedodržování předpisů Cash App v oblasti kryptoměn a ignorování 169 tisíc upozornění

Regulátor v New Yorku zahajuje dohled nad společností Block po zmeškaných varovných signálech a nedostatcích v boji proti praní peněz (AML)

Ministerstvo finančních služeb státu New York (DFS) oznámilo 10. dubna, že společnost Block Inc. zaplatí pokutu ve výši 40 milionů dolarů a najme nezávislého dohlížeče po zjištění významných porušení v systémech boje proti praní peněz a souladu s virtuální měnou, které se týkají platformy Cash App.

DFS zjistilo, že rychlý růst společnosti Block překročil její schopnost zajistit adekvátní dohled, což zvýšilo riziko nelegální finanční činnosti. Regulator uvedl, že selhání společnosti porušila předpisy státu New York pro finanční instituce a společnosti působící ve virtuální měně. Uvedl slabé vnitřní kontroly nad transakcemi v bitcoinu a měně fiat, včetně nedostatků v prověřování zákazníků, sledování sankcí a monitorování podezřelé činnosti. Do roku 2020 společnost Block nahromadila prodlevu ve více než 169 000 nezkontrolovaných transakčních upozorněních. Superintendentka Adrienne A. Harris zdůraznila:

Všechny finanční instituce, ať už tradiční poskytovatelé finančních služeb nebo nové platformy pro kryptoměny, musí dodržovat přísné standardy, které chrání spotřebitele a integritu finančního systému.

“Funkce souladu musí držet krok s růstem nebo expanzí společnosti. Rychlý růst aplikace Cash App od společnosti Block bez robustní funkce souladu vytvořil rizika a zranitelnosti, které porušovaly pravidla, která musí dodržovat společnosti poskytující finanční služby v New Yorku. Ministerstvo podniká rozhodné kroky k zajištění odpovědnosti, včetně jmenování nezávislého dohlížeče k dohledu nad nápravnými opatřeními,” pokračovala.

V příkazovém souhlasu společnosti Block DFS poskytlo další podrobnosti o porušeních, včetně selhání společnosti ve sledování transakcí s potenciálními vazbami na terorismus, dokud expozice peněženky příjemce nepřekročila 10%, a jejího nedostatečného zacházení s anonymizačními službami, jako jsou mixéry. DFS prohlásilo:

AML program provozovaný Block… nebral přiměřeně v úvahu značná rizika, která představuje entita jeho nové velikosti a složitosti.

Příkaz také odhalil, že mezi lety 2018 a 2021: “Block nahromadila prodlevu ve sledování transakcí přibližně 18 000 upozornění, což do roku 2020 narostlo na více než 169 000.” DFS dodalo, že “mezi únorem 2021 a zářím 2022… SAR, jak pro bitcoinové, tak pro fiat transakce, byly někdy podány více než rok poté, co byla upozornění poprvé generována.” Hodnocení rizika společnosti Block pro transakce zahrnující mixéry bylo také citováno, protože DFS uvádí, že i přes pokyny: “Block hodnotil transakce identifikované jako mající expozici mixérům jako střední riziko, místo vysoce rizikového hodnocení, které je vhodné.”