BIS Bulletin navrhuje přepracování opatření proti praní špinavých peněz u kryptoměn pomocí skóre shody

BIS Bulletin navrhuje využití historie blockchainu k vytvoření AML skóre pro kryptoměny

Šíření kryptoměn a stablecoinů motivuje tradiční finanční instituce k implementaci nových konceptů, aby zabránily jejich používání pro nezákonné účely. Nový dokument vydaný ekonomy Banky pro mezinárodní platby (BIS) navrhuje použití blockchainu k určení skóre proti praní špinavých peněz (AML) pro každou kryptoměnovou adresu, čímž pomáhá institucím řešit otázky souladu.

Bulletin, nazvaný “Přístup k dodržování předpisů proti praní špinavých peněz pro kryptoaktiva,” komentuje neefektivnost současných metod pro posouzení, zda jsou krypto prostředky nezákonné nebo ne, vzhledem k jejich závislosti na decentralizovaných, neurčených operátorech, jako jsou validátoři nebo těžaři, při přesouvání těchto prostředků.

Ekonomové vyzývají k použití stejné struktury, která činí kryptoměny imunními vůči tradičním přístupům AML, k posouzení rizika spojeného s jednáním s konkrétní adresou peněženky nebo transakcí.

“Jelikož je celá historie transakcí na blockchainu veřejně dostupná, mohla by informovat o posouzení toho, jak úzce je konkrétní jednotka kryptoaktiva spojena s minulou nebo současnou nezákonnou činností,” zdůrazňuje bulletin.

Uvedené AML skóre by mohlo být vydáno na základě této historie transakcí. AML skóre by bylo generováno na škále od 0 do 100 bodů, přičemž adresy s 100 body by byly nejčistší a s 0 nejriskantnější. To by pomohlo bankovním platformám používaným jako výstupy (body, kde se kryptoměna směňuje na fiat), posoudit, zda by měly dokončit požadované transakce nebo odmítnout interakci s označenou adresou.

Dokument vysvětlil:

Krypto burzy, vydavatelé stablecoinů a banky by mohli aplikovat ochranná opatření zohledněním minimálních požadavků na dodržování AML skóre pro výměnu kryptomincí, čímž by pomohli zabránit tomu, aby prostředky z nezákonných činností vstupovaly do konvenčního měnového systému

Různé instituce by měly různé tolerance vůči adresám s vyšším rizikem v závislosti na jejich provozních principech, jurisdikci a regulačních rámcích. Například obchod prodávající dárkové karty by měl vyšší toleranci než banka nabízející investiční možnosti v kryptu.

Čtěte více: Studie BIS ukazuje, že převody nízké hodnoty v Bitcoinech přetvářejí remitence uprostřed vysokých tradičních nákladů

Čtěte více: BIS opouští účast v projektu Mbridge: Nebyl ‘vytvořen, aby sloužil BRICS’