Austrálie cílí na zneužívání krypto automatů novými pravidly pro údaje o studentských vízech

Banky získají přístup ke statusu studentských víz

Australská vláda oznámila plány na zesílení kontroly mezinárodních studentů, kteří jsou údajně zneužíváni zločinci k praní peněz prostřednictvím krypto automatizovaných pokladen (ATM). Podle nových změn v imigrační regulaci, které navrhl ministr vnitra Tony Burke, banky získají přístup k vízovým údajům, aby pomohly identifikovat studenty podezřelé z napomáhání organizovanému zločinu.

V současné době finanční instituce nemají přehled o tom, zda mezinárodní studenti stále zůstávají v Austrálii nebo se již vrátili do svých domovských zemí. Aktualizací podmínek systému Online ověřování oprávnění k vízům (VEVO) vláda nyní umožní bankám tuto informaci ověřit.

„Finanční instituce budou moci díky tomu získat přístup k vízovým informacím, pokud se domnívají, že pracují s mule účtem—k určení, zda někdo zřejmě opustil Austrálii,“ uvedl Burke.

Úřady vyjádřily obavy ohledně rychlého šíření krypto ATM, které vzrostly z pouhých 23 v roce 2019 na téměř 2 000 dnes. Úředníci přičítají tento nárůst laxnímu dohledu nad praním špinavých peněz (AML) a financováním terorismu (CFT) některými poskytovateli, což vedlo Australské centrum pro zprávy a analýzy transakcí (AUSTRAC) k posílení svého monitorovacího úsilí.

Burke zopakoval přesvědčení úředníků, že krypto ATM jsou často používány podvodníky, zejména těmi zaměřujícími se na starší Australany. „Když AUSTRAC prozkoumalo největší uživatele—ty, kteří vkládali nejvíce peněz do krypto ATM—85 procent prostředků bylo spojeno s podvody nebo mule účty,“ řekl.

Dále odhalil, že nadcházející legislativa představí nový regulační rámec pro podniky s digitálními aktivy. Tento rámec rozšíří stávající zákony o finančních službách a umožní AUSTRAC omezovat nebo zakazovat vysoce rizikové produkty, přičemž krypto ATM budou spadat přímo do této kategorie.

FAQ 💡

• Proč australská vláda dává bankám přístup k údajům o studentských vízech? Aby pomohla bankám identifikovat “mule účty” ověřením, zda mezinárodní studenti podezřelí z praní peněz již opustili Austrálii.
• Jaký je hlavní problém s krypto ATM v Austrálii? Úředníci poznamenávají, že rychlý růst krypto ATM—a nyní jich je téměř 2 000—je spojen s laxním dohledem, přičemž data AUSTRAC ukazují, že 85% prostředků od největších uživatelů bylo zapojeno do podvodů nebo mule účtů.
• Jaké nové pravomoci bude mít AUSTRAC nad vysoce rizikovými produkty v Austrálii? Nadcházející legislativa zmocní AUSTRAC k omezování nebo zakazování vysoce rizikových produktů s digitálními aktivy, konkrétně včetně krypto ATM.
• Jak Austrálie bojuje proti používání studentských účtů pro zločin? Austrálie aktualizuje systém VEVO, aby umožnila finančním institucím kontrolovat vízový status mezinárodních studentů zapojených do podezřelé aktivity na účtech.