AUSTRAC se zaměřuje na provozovatele krypto bankomatů kvůli rizikům praní peněz

Krypto bankomaty označeny jako ‘nejrizikovější’ kanál pro praní špinavých peněz

Australské centrum pro hlášení transakcí a analýzy (AUSTRAC) vydalo pokutu ve výši 56 340 USD operátorovi krypto bankomatu Cryptolink. Regulátor také přijal operátorovo soudně vynutitelné závzetí, které má řešit nedostatky společnosti v opatřeních proti praní špinavých peněz (AML) a proti financování terorismu (CFT).

Podle tiskové zprávy pramení vynutitelné opatření z nálezů AUSTRAC’s Crypto Taskforce, která identifikovala problémy týkající se pozdního hlášení velkých peněžních transakcí a nedostatečného posouzení rizik praní špinavých peněz a financování terorismu společností Cryptolink.

Generální ředitel AUSTRAC Brendan Thomas uvedl, že pokuta má řešit předchozí nedodržování požadavků na hlášení, zatímco vynutitelné závzetí má zajistit, aby Cryptolink zlepšil svá posouzení rizik a posílilo své celkové AML/CTF kontroly.

“Crypto bankomaty představují jeden z nejrizikovějších kanálů pro praní špinavých peněz v Austrálii,” řekl Thomas a zdůraznil, že tyto bankomaty jsou v současné době využívány zločinci k praní peněz a převodu výnosů ze scamů. Potvrdil závažnost těchto zjištění podporovaných pozorováními Crypto Taskforce a spoluprací s donucovacími orgány.

V rámci vynutitelného závzetí musí Cryptolink zapojit externí recenzenty, aby potvrdili hlášení všech nezbytných prahových transakcí AUSTRAC. Recenzenti mají posoudit efektivitu kontrol souvisejících s velkými peněžními transakcemi.

Cryptolink se očekává, že poskytne AUSTRAC písemnou zprávu o opatřeních, která přijala pro řešení zjištění, včetně nápravných nebo zdvihovacích akcí identifikovaných do 13. března 2026. Mezitím přijetí tohoto vynutitelného závzetí generálním ředitelem AUSTRAC nemá vliv na právo regulátora podniknout další kroky související s případnými budoucími přestupky společnosti Cryptolink.

Zatímco Cryptolink uznalo oznámení a pokutu zaplatilo okamžitě, podle AUSTRAC, to nepředstavuje přiznání odpovědnosti ze strany operátora bankomatu.

AUSTRAC: Podvody dominují činnosti krypto bankomatů

Vynutitelné opatření australského regulátora následuje po intenzivní angažmá s operátory krypto bankomatů od konce roku 2024. Zjištění od AUSTRAC’s Crypto Taskforce odhalila, že 85 % transakcí prováděných 90 nejčastějšími uživateli krypto bankomatů bylo spojeno s podvody a aktivitami money mule.

“Podvody pohánějí významnou část podezřelé činnosti. Zločinci stále více využívají krypto bankomaty k manipulaci a vyplacení kradených prostředků,” přidal Thomas. Uvedl nedávnou zprávu od Australského institutu kriminologie, která ukázala, že více než 40 % obětí kyberkriminality je znovu obětí, často během několika měsíců.

Druhá fáze Crypto Taskforce se zaměřuje na operace s vysokým rizikem. Šéf AUSTRAC zdůraznil potřebu, aby všichni operátoři v sektoru digitální měny brali tyto problémy vážně.

“Zločinci nehledí na to, jak lidem ubližují; starají se o vydělávání peněz,” řekl Thomas. “Chceme spolupracovat s burzami digitálních měn na posílení sektoru proti vykořisťování. Nicméně, pokud operátoři tyto varování neberou na vědomí, budeme nuceni podniknout další kroky.”

FAQ

• Proč AUSTRAC podnikl opatření proti Cryptolink v Austrálii? AUSTRAC podnikl opatření kvůli pozdnímu hlášení velkých peněžních transakcí a slabým kontrolám proti praní špinavých peněz a financování terorismu na australském trhu.
• Jakou pokutu obdržel Cryptolink od australského regulátora? Cryptolink obdržel pokutu ve výši 56 340 USD od Australského centra pro hlášení transakcí a analýzy.
• Jaké hlavní riziko praní špinavých peněz identifikoval AUSTRAC v Austrálii? Generální ředitel AUSTRAC Brendan Thomas uvedl, že krypto bankomaty jsou v současné době jedním z nejrizikovějších kanálů pro praní špinavých peněz v Austrálii, zneužívané pro podvody a výnosy z trestné činnosti.
• Co musí Cryptolink udělat ke zlepšení souladu v Austrálii? Cryptolink musí zapojit externí recenzenty k validaci hlášení transakcí, posouzení kontrol peněžních transakcí a přezkoumání svého posouzení rizik, aby splnil soudně vynutitelné závzetí AUSTRAC.