TRM Labs: ঝুঁকি রয়ে গেলেও, ল্যাটাম অঞ্চলে কমপ্লায়েন্সে অগ্রগতি হচ্ছে

মূল বিষয়গুলো:

• TRM Labs জানিয়েছে, স্টেবলকয়েন লাতামে ৯৫% অবৈধ ইনফ্লো চালিত করছে, ফলে VASP-গুলোর পরবর্তী ধাপে প্রযুক্তি আপগ্রেড করতে হচ্ছে।
• সিনালোয়া কার্টেল ২০২৫ সালে $১০৩B অর্থ পাচার করেছে, যা সরকারগুলোকে আসন্ন AML আইনগুলো কার্যকর করতে তাগিদ দিচ্ছে।
• এই প্রতিবেদনগুলোর পর, লাতাম দেশগুলো তাদের কমপ্লায়েন্স মানদণ্ড আরও শক্তিশালী করছে।

TRM Labs: লাতামে বিধিনিয়ম হুমকির সুযোগের জানালা সংকুচিত করছে

ক্রিপ্টো বিধিনিয়ম আন্তর্জাতিকভাবে এগোচ্ছে, এবং বহু নথিভুক্ত হুমকি থাকা সত্ত্বেও লাতামও এর ব্যতিক্রম নয়। ব্লকচেইন ইন্টেলিজেন্স প্রতিষ্ঠান TRM Labs-এর মতে, অঞ্চলটিতে ক্রিপ্টোকারেন্সি লেনদেন ও অর্থপ্রবাহ আরও নিরাপদ করতে বিধিনিয়ম আসছে।

সাম্প্রতিক এক প্রতিবেদনে TRM Labs প্রকাশ করেছে যে স্টেবলকয়েন লাতামজুড়ে প্রধান পেমেন্ট রেল হিসেবে প্রভাবশালী হয়ে উঠেছে, এবং বৈশ্বিকভাবে নিষেধাজ্ঞাধীন সত্তাগুলোর দিকে যাওয়া ইনফ্লোর ৯৫% এ অঞ্চলে সংঘটিত হচ্ছে—একটি অঞ্চল, যা তার অর্থনৈতিক বৈশিষ্ট্যের কারণে এসব নতুন প্রযুক্তি গ্রহণের জন্য উন্মুক্ত।

TRM Labs বলেছে, অঞ্চলটিতে হুমকিগুলো সুস্পষ্টভাবে নথিভুক্ত—এর মধ্যে রয়েছে সিনালোয়া কার্টেলের সঙ্গে যুক্ত অর্থপ্রবাহ, যারা স্থানীয় ব্রোকার ও P2P এক্সচেঞ্জ ব্যবহার করে অর্থ পাচার করেছে, এবং মধ্যস্থতাকারী হিসেবে চীনা সংগঠনগুলোকে কাজে লাগিয়ে শুধু ২০২৫ সালেই $১০৩ বিলিয়নের বেশি প্রক্রিয়াজাত করেছে।

এছাড়াও, প্রতিষ্ঠানটি উল্লেখ করেছে যে অবৈধ তেল চলাচল ও মাদক পাচারের সঙ্গে সম্পর্কিত যে নিষেধাজ্ঞাগুলো এখনও বহাল আছে, তা লাতামকে প্রয়োগকারী সংস্থাগুলোর নজরে রাখছে। তবুও, সরকারগুলো দ্রুত এগোচ্ছে এই ফাঁকগুলো বন্ধ করতে এবং খাতজুড়ে কমপ্লায়েন্স শক্তিশালী করতে।

ব্রাজিলে, ফেব্রুয়ারিতে পাস হওয়া নতুন বিধিনিয়মগুলো একটি কমপ্লায়েন্স কাঠামো স্থাপন করেছে, যেখানে ভার্চুয়াল অ্যাসেট সার্ভিস প্রোভাইডার (VASPs)-দের পরিচালনার অনুমোদন পেতে নতুন অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং (AML) এবং সন্ত্রাসে অর্থায়ন (TF) সংক্রান্ত শর্ত অন্তর্ভুক্ত রয়েছে।

আর্জেন্টিনাও ক্রিপ্টো বাজারে নজরদারি কড়াকড়ি করেছে; VASP-দের জন্য হালনাগাদ নিবন্ধন শর্তে AML নিয়ম, অডিট, এবং সম্পদ পৃথকীকরণ (asset segregation) সংক্রান্ত প্রয়োজনীয়তা অন্তর্ভুক্ত করা হয়েছে।

মেক্সিকোও ঝুঁকি-ভিত্তিক মূল্যায়ন, নির্ধারিত কমপ্লায়েন্স অফিসার, এবং নিয়মিত কমপ্লায়েন্স অডিট চালু করেছে; কারণ ভার্চুয়াল অ্যাসেট কার্যক্রম এখনও মেক্সিকোর কেন্দ্রীয় ব্যাংক (Banxico) অনুমোদিত প্রতিষ্ঠানগুলোর মধ্যেই সীমাবদ্ধ।

TRM Labs উপসংহারে বলেছে যে “লাতিন আমেরিকায় কার্যরত এক্সচেঞ্জ, ফিনটেক, এবং আর্থিক প্রতিষ্ঠানের জন্য অঞ্চলজুড়ে একই সময়ে বিধিনিয়মগত শর্তগুলো আসছে। প্রয়োগের সময়সীমার আগেই কমপ্লায়েন্স অবকাঠামো গড়ে তোলা প্রতিষ্ঠানগুলোর স্পষ্ট পরিচালনাগত সুবিধা থাকে।”