অস্ট্রেলিয়া নতুন ছাত্র ভিসা ডেটা নিয়ম দিয়ে ক্রিপ্টো এটিএম অপব্যবহার লক্ষ্য করছে

ব্যাংকগুলি ছাত্র ভিসা স্থিতিতে অ্যাক্সেস পাবে

অস্ট্রেলিয়ান সরকার অপরাধীদের দ্বারা ক্রিপ্টো স্বয়ংক্রিয় টেলার মেশিনগুলি (এটিএম) এর মাধ্যমে মানি লন্ডারিং করতে হলফনামা করা আন্তর্জাতিক ছাত্রদের নজরদারি জোরদার করার পরিকল্পনা ঘোষণা করেছে। নতুন অভিবাসন বিধিনিষেধ পরিবর্তনগুলির অধীনে হোম অ্যাফেয়ার্স মন্ত্রী টনি বার্ক প্রস্তাবিত করেছেন, ব্যাংকগুলি সাংগঠনিক অপরাধকে সহায়তাকারী শিক্ষার্থীদের সনাক্ত করতে ভিসা তথ্য অ্যাক্সেস পাবে।

বর্তমানে, আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলি জানার সুযোগ পায় না যে আন্তর্জাতিক ছাত্ররা এখনও অস্ট্রেলিয়ায় আছে না কি তাদের নিজ দেশ ফিরে গেছে। ভিসা এন্টাইটেলমেন্ট ভেরিফিকেশন অনলাইন (VEVO) সিস্টেমের শর্তাবলী এবং শর্তাবলী আপডেট করে, সরকার এখন ব্যাংকগুলিকে এই তথ্য যাচাই করতে দেবে।

“আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলি ফলস্বরূপ, যদি তারা মনে করে যে তারা একটি খচ্চর অ্যাকাউন্টের সাথে ডিল করছে, তারা ভিসা তথ্য অ্যাক্সেস করতে পারবে—যা প্রমাণ করতে যে কেউ সম্ভবত অস্ট্রেলিয়া ত্যাগ করেছে,” বার্ক বলেছিলেন।

কর্তৃপক্ষ উদ্বেগ উঠিয়েছে ক্রিপ্টো এটিএমগুলির দ্রুত বিস্তার সম্পর্কে, যা ২০১৯ সালে মাত্র ২৩ থেকে এখন প্রায় ২,০০০-এ পৌঁছেছে। কর্মকর্তারা কিছু প্রদানকারীর দ্বারা শিথিল অর্থ-লন্ডারিং (AML) এবং সন্ত্রাসবিরোধী অর্থায়ন (CFT) তদারকি এর সাথে এই বিস্ফোরণকে যুক্ত করে, ফলে অস্ট্রেলিয়ান ট্রান্স্যাকশন রিপোর্ট এবং অ্যানালাইসিস সেন্টার (AUSTRAC) তাদের পর্যবেক্ষণ প্রচেষ্টা বৃদ্ধি করেছে।

বার্ক কর্মকর্তাদের বিশ্বাস পুনর্ব্যক্ত করেছেন যে ক্রিপ্টো এটিএমগুলি প্রায়শই প্রতারকদের দ্বারা ব্যবহৃত হয়, বিশেষ করে যারা প্রবীণ অস্ট্রেলীয়দের নিশানা করে। “যখন AUSTRAC শীর্ষ ব্যবহারকারীদের দেখেছিল—যারা ক্রিপ্টো এটিএমগুলিতে সবচেয়ে বেশি অর্থ রেখেছিল—৮৫ শতাংশ অর্থ জালিয়াতি বা অর্থ-মুলে জড়িত ছিল,” তিনি বলেছিলেন।

তিনি আরও প্রকাশ করেছিলেন যে আসন্ন আইন ডিজিটাল সম্পদ ব্যবসার জন্য একটি নতুন নিয়ন্ত্রক কাঠামো প্রবর্তন করবে। এই কাঠামোটি বিদ্যমান আর্থিক পরিষেবা আইনগুলিতে সম্প্রসারিত হবে এবং AUSTRAC-কে উচ্চ-ঝুঁকি পণ্যগুলি সীমাবদ্ধ বা নিষিদ্ধ করার ক্ষমতা দেবে, যেখানে ক্রিপ্টো এটিএমগুলি সরাসরি সেই বিভাগে পড়ে।

প্রশ্নোত্তর 💡

• কেন অস্ট্রেলিয়ান সরকার ব্যাংকগুলিকে ছাত্র ভিসা ডেটা অ্যাক্সেস দিচ্ছে? ব্যাংকগুলিকে “মুলে অ্যাকাউন্ট” সনাক্ত করতে সহায়তা করতে যাতে আন্তর্জাতিক ছাত্ররা যারা মনি লন্ডারিংয়ের সন্দেহভাজন হয় তারা অস্ট্রেলিয়া ত্যাগ করেছে কিনা তা যাচাই করতে পারবে।
• অস্ট্রেলিয়া ক্রিপ্টো এটিএম সম্পর্কে প্রধান উদ্বেগ কী? কর্মকর্তারা নোট করেছেন যে দ্রুত ক্রিপ্টো এটিএমগুলি বৃদ্ধি—এখন প্রায় ২,০০০—নিয়ন্ত্রক শিথিলতার সাথে যুক্ত, এবং AUSTRAC ডেটা দেখায় যে শীর্ষ ব্যবহারকারীদের ৮৫% ফান্ডগুলি জালিয়াতি বা অর্থ-মুলে জড়িত।
• অস্ট্রেলিয়ায় উচ্চ-ঝুঁকিপূর্ণ পণ্যের উপর AUSTRAC-এর নতুন ক্ষমতা কি হবে? আসন্ন আইন AUSTRAC-কে উচ্চ-ঝুঁকির ডিজিটাল সম্পদ পণ্যগুলি, বিশেষত ক্রিপ্টো এটিএমগুলি, সীমাবদ্ধ বা নিষিদ্ধ করার ক্ষমতা দেবে।
• অস্ট্রেলিয়া কিভাবে অপরাধের জন্য ছাত্র অ্যাকাউন্ট ব্যবহারের বিরুদ্ধে লড়াই করছে? অস্ট্রেলিয়া VEVO সিস্টেমকে আপডেট করছে যাতে আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলি সন্দেহজনক অ্যাকাউন্ট কার্যক্রমে জড়িত আন্তর্জাতিক ছাত্রদের ভিসা স্থিতি যাচাই করতে পারে।