নিউ ইয়র্কের আর্থিক পরিষেবার সুপারিনটেনডেন্ট অ্যাড্রিয়েন হ্যারিস বুধবার একটি নির্দেশিকা পত্র জারি করে নিউ ইয়র্কের সমস্ত ব্যাংকিং প্রতিষ্ঠানকে ব্লকচেইন অ্যানালিটিক্স ব্যবহার করার পরামর্শ দিয়েছেন যাতে ভার্চুয়াল মুদ্রা কার্যকলাপের সাথে সংযুক্ত ঝুঁকি পরিচালনা এবং কমপ্লায়েন্স শক্তিশালী করা যায়।
নিউ ইয়র্ক ব্যাংকগুলোকে ব্লকচেইন অ্যানালিটিক্স কাজে লাগাতে পরামর্শ: এনওয়াইডিএফএস
লেখক
শেয়ার
ব্যাংকগুলির জন্য নতুন বিজ্ঞপ্তিতে এনওয়াইডিএফএস পূর্বের ভিসিআরএ, অ্যানালিটিক্স গাইডেন্সকে সংযুক্ত করেছে
ডিপার্টমেন্ট অব ফিনান্সিয়াল সার্ভিসেস (DFS বা NYDFS) বলেছে উক্তি “কভারড ইনস্টিটিউশন্স” প্রযোজ্য, যার মধ্যে রয়েছে রাজ্য-চার্টার্ড ব্যাংক এবং বিদেশী ব্যাংকের রাজ্য-লাইসেন্সযুক্ত শাখা বা এজেন্সি এবং তাদের অ্যানালিটিক্স নির্দেশনা ও নতুন বা ভিন্ন ভার্চুয়াল মুদ্রা কার্যকলাপ চালুর পূর্বে অনুমোদন নেওয়ার দিকনির্দেশ দেয়।
DFS বলেছে বর্ধিত গ্রাহক ক্রিপ্টো এক্সপোজার ব্যাংকিং সম্পর্কের মাধ্যমে ঝুঁকি শনাক্তকরণ এবং প্রশমনে অ্যানালিটিক্স টুলগুলি উপযুক্ত করে তোলে কমপ্লায়েন্স এবং এন্টারপ্রাইজ রিস্ক প্রোগ্রামের জন্য।
পত্রটি ব্যবহারের ক্ষেত্রে তালিকাবদ্ধ করেছে: ক্রিপ্টো লেনদেন প্রদর্শনকারী গ্রাহক ওয়ালেটগুলি স্ক্রীনিং করা; ভার্চুয়াল অ্যাসেট সেবা প্রদানকারীদের সূত্র যাচাই করা; অর্থ পাচার, নিষেধাজ্ঞা লঙ্ঘন বা অন্যান্য অপরাধের এক্সপোজার মূল্যায়নের জন্য ক্রিপ্টো কার্যকলাপ পর্যবেক্ষণ করা; এবং ভাসপ প্রতিপক্ষগুলির মতো তৃতীয় পক্ষের সাথে যুক্ত ঝুঁকি সনাক্ত করা।
এটি আরও হাইলাইট করেছে বিশ্লেষণগুলি ব্যবহার করে প্রত্যাশিত বনাম প্রকৃত গ্রাহক কার্যকলাপের তুলনা করা, সামগ্রিক পর্যবেক্ষণ থেকে অন্তর্দৃষ্টিগুলি ঝুঁকি মূল্যায়নে এবং ঝুঁকি সহনশীলতায় যুক্ত করা এবং কোনো প্রস্তাবিত ভার্চুয়াল মুদ্রার প্রস্তাবের ঝুঁকি মূল্যায়ন করা।
DFS জোর দিয়েছে যে উদাহরণগুলি সম্পূর্ণ নয় এবং নিয়ন্ত্রণগুলি অবশ্যই প্রত্যেক প্রতিষ্ঠানের ব্যবসায়িক মডেল, অপারেশন এবং ঝুঁকি সহনশীলতার সাথে সামঞ্জস্য হতে হবে, পণ্য, গ্রাহক ধরনের এবং বাজার অংশগ্রহণকারীদের পরিবর্তনের সাথে সাথে নিয়মিত পুনর্মূল্যায়নের প্রয়োজন। DFS নির্দেশিকা ট্রাম্প’এর ব্যাপক অর্থনৈতিক ঝটকার মাঝখানে এসেছে, যা ক্রিপ্টো সার্কেল এবং এর সাথে সম্পর্কিত কোম্পানিগুলির জন্য স্বাগতম ভূমি হতে চলেছে।
বিভাগটি বলেছে উদীয়মান প্রযুক্তিগুলি এমন হুমকি নিয়ে আসে যা ব্লকচেইন অ্যানালিটিক্সের প্রয়োজন এবং ব্যাংকিং প্রতিষ্ঠানগুলি আর্থিক ইকোসিস্টেমের অখণ্ডতা রক্ষা করতে একটি “গুরুত্বপূর্ণ ভূমিকা” পালন করে অর্থ পাচার, সন্ত্রাসী অর্থায়ন এবং নিষেধাজ্ঞা এড়ানোর প্রতিরোধ করতে সহায়তা করে। DFS উল্লেখ করেছে নির্দেশনা কোনো আইন বা নিয়মকানুন সীমাবদ্ধ করে না এবং সংস্থার সম্পর্ক ব্যবস্থাপকদের সাথে প্রশ্নগুলি পরিচালিত করার নির্দেশ দিয়েছে।
