নাইজেরিয়ার কেন্দ্রীয় ব্যাংক নতুন ভার্চুয়াল অ্যাসেট পাইলটের জন্য ছয়টি সংস্থাকে নির্বাচন করেছে

নতুন তদারকি পাইলটের জন্য ছয়টি VASP নির্বাচন

নাইজেরিয়ার কেন্দ্রীয় ব্যাংক আনুষ্ঠানিকভাবে একটি মানি লন্ডারিং প্রতিরোধ (AML) এবং সন্ত্রাসবাদে অর্থায়ন প্রতিরোধ (CFT) তদারকি পাইলট কর্মসূচি চালু করেছে। নতুন এই পাইলটটির লক্ষ্য নাইজেরিয়াকে ফাইন্যান্সিয়াল অ্যাকশন টাস্ক ফোর্স (FATF)-এর সুপারিশ ১৫ ও ১৬-এর সঙ্গে সামঞ্জস্যপূর্ণ করা—বিশেষ করে ট্রাভেল রুল, যা ভার্চুয়াল অ্যাসেট সার্ভিস প্রোভাইডারদের লেনদেনের ক্ষেত্রে প্রেরক (originator) এবং গ্রহীতা (beneficiary)-র তথ্য ভাগাভাগি করতে বাধ্য করে।

মাত্র কয়েক বছর আগেও, নাইজেরিয়ার ক্রিপ্টো পরিমণ্ডল ছিল টানাপোড়েনে ভরা। ২০২১ সালের ফেব্রুয়ারিতে, CBN কার্যত বাণিজ্যিক ব্যাংকগুলোকে ক্রিপ্টো এক্সচেঞ্জকে সেবা দেওয়া থেকে নিষিদ্ধ করেছিল। তবে ২০২৩ সালের ডিসেম্বরে সেই নিষেধাজ্ঞা প্রত্যাহার এবং পরবর্তীতে ২০২৫ সালের ইনভেস্টমেন্টস অ্যান্ড সিকিউরিটিজ অ্যাক্ট প্রণয়নের পর, মনোযোগ বর্জন থেকে একীভূকরণের দিকে সরে গেছে।

একটি প্রেস বিজ্ঞপ্তি অনুযায়ী, CBN প্রাথমিক পর্যায়ে অংশগ্রহণের জন্য নির্বাচিত কিছু ফিনটেক ও ক্রিপ্টো প্রতিষ্ঠানকে হাতে বেছে নিয়েছে। এর মধ্যে রয়েছে Africa Stablecoin Consortium, Flutterwave, Juicyway, Koinkoin, Kucoin এবং Paystack। তবে CBN সতর্ক করে জানিয়েছে যে অংশগ্রহণ “কোনো নিয়ন্ত্রক মর্যাদা, অনুমোদন বা লাইসেন্সিং অধিকার প্রদান করে না।” বরং এটি ব্যাংকের জন্য একটি নিয়ন্ত্রিত ও কাঠামোবদ্ধ পরিবেশ, যেখানে তারা ব্যবসায়িক মডেল এবং পরিচালনাগত ঝুঁকি অধ্যয়ন করতে পারে।

পাইলটের আওতায়, অংশগ্রহণকারী VASP-গুলোকে AML/CFT কার্যকারিতা সংক্রান্ত মাসিক তথ্য জমা দিতে এবং গ্রাহক অনবোর্ডিং, নিষেধাজ্ঞা (sanctions) স্ক্রিনিং ও লেনদেন পর্যবেক্ষণ (transaction monitoring) বিষয়ে অডিটের মুখোমুখি হতে হবে। পাশাপাশি তাদের সীমান্তপারের ডিজিটাল অ্যাসেট প্রবাহ ট্র্যাক করার জন্য বিশ্বাসযোগ্য পরিকল্পনাও উপস্থাপন করতে হবে।

“এই পাইলটটি অংশগ্রহণকারী প্রতিষ্ঠানগুলোর মধ্যে AML/CFT/CPF ঝুঁকি, ব্যবসায়িক মডেল এবং পরিচালন পদ্ধতি সম্পর্কে একটি কাঠামোবদ্ধ ধারণা গড়ে তোলার জন্য ডিজাইন করা হয়েছে,” CBN বলেছে। “এটি VASP-গুলোকেও উদীয়মান তদারকি প্রত্যাশার সঙ্গে সামঞ্জস্য রেখে তাদের AML/CFT/CPF কাঠামো শক্তিশালী করতে সহায়তা করে।”

ব্যাংক জোর দিয়ে বলেছে, সংগৃহীত সব তথ্য ২০২৩ সালের নাইজেরিয়া ডেটা প্রোটেকশন অ্যাক্টের অধীনে সুরক্ষিত থাকবে।

Kucoin-এর মতো এক্সচেঞ্জ এবং Flutterwave-এর মতো পেমেন্ট জায়ান্টদের একটি আনুষ্ঠানিক তদারকি চক্রে আনার মাধ্যমে, CBN খারাপ কার্যকলাপকারীদের (bad actors) ছেঁটে ফেলতে চায় এবং একই সঙ্গে নিশ্চিত করতে চায় যে বিশ্বের সবচেয়ে সক্রিয় ক্রিপ্টো বাজারগুলোর একটি নাইজেরিয়া বৈশ্বিক আর্থিক ব্যবস্থায় একটি স্থিতিশীল নোড হিসেবে টিকে থাকে।

CBN ইতোমধ্যেই পাইলটের পরবর্তী ধাপগুলোর সময়সূচি নির্ধারণ করেছে, যদিও তারা নিশ্চিত করেছে যে এই মুহূর্তে এগুলো বাইরের আগ্রহ প্রকাশের জন্য উন্মুক্ত নয়।

FAQ ❓

• CBN কী চালু করেছে? নাইজেরিয়ার কেন্দ্রীয় ব্যাংক একটি AML/CFT তদারকি পাইলট কর্মসূচি চালু করেছে।
• কোন FATF নিয়ম প্রযোজ্য? পাইলটটি FATF-এর সুপারিশ ১৫ ও ১৬-এর সঙ্গে সামঞ্জস্যপূর্ণ, যার মধ্যে ট্রাভেল রুল অন্তর্ভুক্ত।
• কারা অংশগ্রহণ করছে? Flutterwave, Kucoin, Paystack এবং অন্যান্য নির্বাচিত ফিনটেক ও ক্রিপ্টো প্রতিষ্ঠান এতে যোগ দিয়েছে।
• লক্ষ্য কী? নাইজেরিয়ার ক্রিপ্টো তদারকি জোরদার করতে কর্মসূচিটি কমপ্লায়েন্স, ডেটা রিপোর্টিং এবং ঝুঁকি নিয়ন্ত্রণ পরীক্ষা করে।