FinCEN যুক্তরাষ্ট্রের বাজারে প্রতারণা থেকে সৃষ্ট ক্ষতির বিস্ফোরণের মধ্যে ক্রিপ্টো কিওস্কগুলিকে লক্ষ্য করেছে।

ফিনসেন সতর্ক করছে: ক্রিপ্টো কিয়স্কগুলি এখন মানি লন্ডারিংয়ের উচ্চ-ঝুঁকির বাহক

মার্কিন অর্থ মন্ত্রকের ফিনান্সিয়াল ক্রাইমস এনফোর্সমেন্ট নেটওয়ার্ক (FinCEN) ৪ আগস্ট একটি নোটিশ জারি করেছে, যা জানিয়েছে যে কনভার্টিবল ভারচুয়াল কারেন্সি (CVC) কিয়স্কগুলি ক্রমশ প্রতারণা, মানি লন্ডারিং এবং দুর্বল জনসংখ্যার লক্ষ্যবস্তু করা কেলেঙ্কারির জন্য ব্যবহার করা হচ্ছে। নোটিশে ব্যাখ্যা করা হয়েছে যে এই কিয়স্কগুলি, যা কিনা ক্রিপ্টো এটিএম নামেও পরিচিত এবং যা ফিয়াট-থেকে-ডিজিটাল কারেন্সি এক্সচেঞ্জকে সক্ষম করে, আন্তঃদেশীয় অপরাধী সংগঠন এবং স্ক্যামের দ্বারা অবৈধ অর্থ দ্রুত এবং প্রায়শই গোপনভাবে স্থানান্তর করতে ব্যবহৃত হচ্ছে। ফিনসেন আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলিকে সন্দেহজনক কার্যক্রমের পর্যবেক্ষণ বাড়াতে এবং সন্দেহজনক কার্যক্রম রিপোর্ট (SARs) ব্যবহারের ওপর জোর দিয়েছে।

ফিনসেন পরিচালক আন্দ্রেয়া গ্যাকি বললেন:

অপরাধীরা তাদের প্রচেষ্টায় অপ্রতিরোধ্য থাকে এবং তারা CVC কিয়স্কের মত উদ্ভাবনী প্রযুক্তিগুলিকে কিভাবে শোষণ করতে হয় শিখেছে।

“যুক্তরাষ্ট্র বৈধ ব্যবসা এবং ভোক্তাদের জন্য ডিজিটাল অ্যাসেট ইকোসিস্টেম রক্ষা করতে প্রতিশ্রুতিবদ্ধ, এবং আর্থিক প্রতিষ্ঠান তা নিশ্চিতকরণে একটি গুরুত্বপূর্ণ অংশীদার। Treasury-এর মিশন প্রতারণা এবং অন্যান্য অবৈধ কার্যক্রমের বিরুদ্ধে লড়াইয়ে এই নোটিশ অব্যাহত থাকে,” ফিনসেন পরিচালক আরো যোগ করেন।

এফবিআই-এর ইন্টারনেট ক্রাইম কমপ্লেইন্ট সেন্টার অনুযায়ী, CVC কিয়স্ক জড়িত প্রতারণা অভিযোগ ২০২৪ সালে প্রায় দ্বিগুণ হয়ে ১০,৯৫৬ কেস এবং $২৪৬.৭ মিলিয়ন ক্ষতির রিপোর্ট করা হয়েছিল। বয়স্ক নির্যাতন প্রধান উদ্বেগ ছিল, যেখানে ৬০ বছরের ঊর্ধ্বদের মধ্যে দুই-তৃতীয়াংশেরও বেশি ক্ষতি কিয়স্ক-ভিত্তিক প্রতারণার সাথে যুক্ত ছিল।

CVC কিয়স্ক অপারেটরের ব্যাপক অ-অনুপালন এই সমস্যাগুলি আরও বেড়েছে। ফিনসেন একটি প্যাটার্ন সনাক্ত করেছে যেখানে মানি সার্ভিসেস ব্যবসা হিসাবে নিবন্ধন করতে এবং অ্যান্টি-মনি লন্ডারিং নিয়ন্ত্রণ বাস্তবায়নে ব্যর্থ হয়েছে, যথাযথ গ্রাহক সতর্কতা ছাড়াই লেনদেনের অনুমতি দিচ্ছে। মাদক পাচার নেটওয়ার্কগুলি, বিশেষ করে কার্টেল জালিস্কো নুয়েভা জেনেরেলিয়াসন, সেগুলি মাদক বিক্রয়ের আয় লন্ডার করার জন্য এই কিয়স্কগুলি ব্যবহার করেছে, বিশেষত আইলিনয়ের মত উচ্চ-ঝুঁকিপূর্ণ অঞ্চলে। তবে এই চ্যালেঞ্জগুলির মাঝেও, শিল্প উত্থাপকরা যুক্তি দেন যে শক্তিশালী অনুপালন কাঠামোর সাথে, কিয়স্কগুলি ক্রিপ্টো গ্রহণ এবং আর্থিক অন্তর্ভুক্তিকে সমর্থন করতে পারে এবং অপব্যবহার কমাতে পারে।