BIS বুলেটিন ক্রিপ্টো AML ব্যবস্থা পুনর্গঠন প্রস্তাব করেছে সম্মতি স্কোর সহ

BIS বুলেটিন ক্রিপ্টো AML স্কোর তৈরি করতে ব্লকচেইন ইতিহাস ব্যবহারের প্রস্তাব দেয়

ক্রিপ্টোকারেন্সি এবং স্টেবলকয়েনের সম্প্রসারণ ঐতিহ্যগত অর্থ প্রতিষ্ঠানগুলিকে অবৈধ কাজের জন্য তাদের ব্যবহার প্রতিরোধ করার জন্য নতুন ধারণা প্রয়োগ করতে উৎসাহ দেয়। ব্যাংক ফর ইন্টারন্যাশনাল সেটেলমেন্টস (BIS) অর্থনীতিবিদদের দ্বারা প্রকাশিত একটি নতুন কাগজ ব্লকচেইন ব্যবহার করার প্রস্তাব দেয় প্রতিটি ক্রিপ্টো ঠিকানার জন্য একটি অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং (AML) স্কোর নির্ধারণ করতে, যা প্রতিষ্ঠানগুলিকে সামঞ্জস্যতা উদ্বেগ মোকাবেলা করতে সাহায্য করে।

বুলেটিন, যার শিরোনাম “অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং সামঞ্জস্যতার জন্য ক্রিপ্টোঅ্যাসেটগুলির জন্য একটি পদ্ধতি,” মন্তব্য করেছে যে বর্তমান পদ্ধতির অকার্যকারিতা তুলে ধরে যা ক্রিপ্টো তহবিলগুলি অবৈধ কি না তা নির্ধারণ করতে পারে না, কারণ তারা নির্ভর করে বিকেন্দ্রীভূত, অনির্ধারিত অপারেটরদের উপর, যেমন ভ্যালিডেটর বা মাইনাররা, এই তহবিলগুলি স্থানান্তরিত করতে।

অর্থনীতিবিদরা ক্রিপ্টোকারেন্সিকে ঐতিহ্যগত AML পদ্ধতির জন্য প্রতিরোধী করে তোলে এমন একই কাঠামো ব্যবহার করার আহ্বান জানায় নির্দিষ্ট ওয়ালেট ঠিকানা বা লেনদেনের সাথে সম্পর্কিত ঝুঁকি মূল্যায়ন করতে।

“ব্লকচেইনে লেনদেনের সম্পূর্ণ ইতিহাস সর্বজনসাধারণের জন্য উপলব্ধ, এটি মূল্যায়নে সহায়ক হতে পারে কতটা নির্দিষ্ট একটি ক্রিপ্টোঅ্যাসেট একটি এককাংশ অতীত বা বর্তমান অবৈধ কার্যকলাপের সাথে সম্পর্কিত,” বুলেটিনটি তুলে ধরে।

এই লেনদেনের ইতিহাস অনুযায়ী উল্লেখিত AML স্কোর প্রদান করা যেতে পারে। AML স্কোরটি 0 থেকে 100 পয়েন্ট স্কেলে তৈরি হবে, যেখানে 100 পয়েন্ট ধারণকারী ঠিকানাগুলি সবচেয়ে পরিষ্কার এবং 0 পয়েন্ট ধারণকারী সবচেয়ে ঝুঁকিপূর্ণ। এটি অফ-র্যাম্প হিসাবে ব্যবহৃত ব্যাংকিং প্ল্যাটফর্মগুলিকে সাহায্য করবে যে তারা নির্দিষ্ট লেনদেনগুলি সম্পন্ন করা উচিত কিনা বা একটি সতর্ক ঠিকানার সাথে বিনিময় প্রত্যাখ্যান করা উচিত কিনা তা মূল্যায়ন করতে।

কাগজটি ব্যাখ্যা করেছে:

ক্রিপ্টো এক্সচেঞ্জ, স্টেবলকয়েন ইস্যুকারী এবং ব্যাংকগুলি প্রতিরক্ষামূলক ব্যবস্থা প্রয়োগ করতে পারে যাতে ক্রিপ্টো কয়েন নগদায়নের জন্য ন্যূনতম AML সামঞ্জস্যতা স্কোর প্রয়োজনীয়তা বিবেচনা করে, যা অবৈধ কার্যকলাপের তহবিলগুলি প্রচলিত আর্থিক ব্যবস্থায় প্রবেশ করতে প্রতিরোধ করতে সাহায্য করে।

বিভিন্ন প্রতিষ্ঠানগুলির অপারেশনাল নীতি, অঞ্চল এবং নিয়ন্ত্রক কাঠামোর ওপর ভিত্তি করে উচ্চতর ঝুঁকিপূর্ণ ঠিকানাগুলির জন্য ভিন্ন সহনশীলতা থাকবে। উদাহরণস্বরূপ, একটি দোকান যা উপহার কার্ড বিক্রি করে সেটি উচ্চতর সহনশীলতা রাখবে একটি ব্যাংকের তুলনায় যা ক্রিপ্টোতে বিনিয়োগের বিকল্প প্রদান করে।

আরও পড়ুন: BIS গবেষণা দেখায় নিম্ন মূল্য বিটকয়েন ট্রান্সফার পুনর্বিন্যাস করে, যখন প্রচলিত উচ্চ খরচ রয়েছে

আরও পড়ুন: BIS Mbridge প্রকল্প অংশগ্রহণ বন্ধ করেছে: এটি ‘BRICS-এর সেবা করার জন্য তৈরি হয়নি’