AUSTRAC ক্রিপ্টো এটিএম অপারেটরকে মানি লন্ডারিং ঝুঁকির জন্য লক্ষ্যবস্তু করেছে

ক্রিপ্টো এটিএমগুলি অর্থ পাচারের জন্য ‘সর্বোচ্চ ঝুঁকি’ হিসেবে চিহ্নিত

অস্ট্রেলিয়ান ট্রানজাকশন রিপোর্টস এবং অ্যানালাইসিস সেন্টার (AUSTRAC) ক্রিপ্টো এটিএম অপারেটর ক্রিপ্টোলিংককে $56,340 এর একটি জরিমানা নোটিশ জারি করেছে। নিয়ন্ত্রক সংস্থাও অপারেটরের আদালতে কার্যকর বাধ্যতামূলক পরিকল্পনা গ্রহণ করেছে, যা কোম্পানির মানি লন্ডারিং বিরোধী (AML) এবং সন্ত্রাসবাদের অর্থায়ন প্রতিরোধ (CFT) ব্যবস্থায় ঘাটতি মোকাবেলায় সহায়তা করবে।

একটি মিডিয়া রিলিজ অনুসারে, AUSTRAC এর ক্রিপ্টো টাস্কফোর্সের তদন্ত থেকে প্রাপ্ত ফলাফলগুলি, যা ক্রিপ্টোলিংকের বড় পরিমাণ নগদ লেনদেনের দেরিতে রিপোর্ট এবং মানি লন্ডারিং ও সন্ত্রাসবাদের অর্থায়নের ঝুঁকি মূল্যায়নের ঘাটতির সাথে সম্পর্কিত সমস্যাগুলি চিহ্নিত করেছে, এর ফলে প্রয়োগমূলক পদক্ষেপ নেওয়া হয়েছে।

AUSTRAC এর সিইও ব্রেন্ডন থমাস বিবৃত করেছেন যে, এই জরিমানা নোটিশটি রিপোর্টিং প্রয়োজনীয়তার সাথে পূর্বের অমান্যতাগুলি সম্বোধন করে, যদিও এটির কার্যকরী বাধ্যতামূলক পরিকল্পনা ক্রিপ্টোলিংক এর ঝুঁকি মূল্যায়ন উন্নতি নিশ্চিত করে এবং এর সামগ্রিক AML/CTF নিয়ন্ত্রণগুলি শক্তিশালী করে।

“ক্রিপ্টো এটিএমগুলি অস্ট্রেলিয়ায় মানি লন্ডারিংয়ের জন্য সর্বোচ্চ ঝুঁকি চ্যানেলগুলির মধ্যে একটি,” থমাস বলেন, এই এটিএমগুলি ক্রিমিনালের দ্বারা বর্তমানে অর্থ পাচার এবং কেলেঙ্কারী থেকে পাওয়া অর্থ স্থানান্তরের জন্য শোষিত হচ্ছে তা জোর দিয়ে। তিনি ক্রিপ্টো টাস্কফোর্সের পর্যবেক্ষণ এবং আইন প্রয়োগকারী সংস্থার সহযোগিতার সমর্থনে এই ফলাফলগুলির গুরুত্ব নিশ্চিত করেছেন।

এই কার্যকরী বাধ্যতামূলক পরিকল্পনার অংশ হিসেবে, ক্রিপ্টোলিংককে AUSTRAC এর প্রয়োজনীয় সীমা লেনদেনের প্রতিবেদনগুলো যাচাই করতে তৃতীয় পক্ষের পর্যালোচক নিয়োগ করতে হবে। পর্যালোচকদের কাছ থেকে প্রত্যাশা করা হচ্ছে যে তারা বড় নগদ লেনদেন সংক্রান্ত নিয়ন্ত্রণের কার্যকারিতা মূল্যায়ন করবে।

ক্রিপ্টোলিংককে মার্চ ১৩, ২০২৬ এর মধ্যে AUSTRAC এর সাথে ফলাফল মোকাবেলার জন্য গৃহীত পদক্ষেপগুলির লিখিত প্রতিবেদন সরবরাহ করতে হবে, যার মধ্যে রয়েছে সংশোধনী বা উন্নতিমূলক পদক্ষেপগুলি। এদিকে, AUSTRAC সিইও এই কার্যকরী বাধ্যতামূলক পরিকল্পনার গ্রহণে কোন প্রভাব নেই নিয়ন্ত্রকের পক্ষ থেকে ক্রিপ্টোলিংক এর ভবিষ্যত লঙ্ঘন সম্পর্কিত আরও পদক্ষেপ নিতে।

যদিও ক্রিপ্টোলিংক নোটিশটি স্বীকার করেছে এবং জরিমানাটি দ্রুত পরিশোধ করেছে, AUSTRAC অনুসারে, এটি এটিএম অপারেটরের দায় স্বীকারের প্রতিনিধিত্ব করে না।

AUSTRAC: কেলেঙ্কারী ক্রিপ্টো এটিএম কার্যকলাপকে প্রাধান্য দিচ্ছে

অস্ট্রেলিয়ান নিয়ন্ত্রকের প্রয়োগের পদক্ষেপের ফলে তীব্র আলোচনার সৃষ্টি হয়েছে ক্রিপ্টোকারেন্সি এটিএম অপারেটরগণের সাথে ২০২৪ এর শেষ থেকে। AUSTRAC এর ক্রিপ্টো টাস্কফোর্সের তদন্তের ফলাফল প্রকাশ করেছে যে ৯০ জন সবচেয়ে ঘন ঘন ক্রিপ্টো এটিএম ব্যবহারকারীদের দ্বারা সংগঠিত ৮৫% লেনদেন কেলেঙ্কারী এবং মানি মুল কার্যক্রমের সাথে যুক্ত ছিল।

“কেলেঙ্কারী সন্দেহজনক কার্যকলাপের একটি বিশাল পরিমাণ চালায়। অপরাধীরা ক্রমবর্ধমানভাবে ক্রিপ্টো এটিএমগুলি চুরি করা অর্থ নগদায়নের জন্য ব্যবহার করে,” থমাস যোগ করেছেন। তিনি অস্ট্রেলিয়ান ক্রিমিনোলজি ইনস্টিটিউটের একটি সাম্প্রতিক প্রতিবেদনের উল্লেখ করেছেন, যা ইঙ্গিত দেয় যে ৪০% এরও বেশি সাইবারক্রাইমের শিকাররা পুনরায় শিকার হয়, প্রায়ই কয়েক মাসের মধ্যে।

ক্রিপ্টো টাস্কফোর্সের দ্বিতীয় ধাপটি উচ্চ-ঝুঁকিপূর্ণ ক্রিয়াকলাপগুলির উপর কেন্দ্রীভূত। AUSTRAC এর বস ডিজিটাল কারেন্সি সেক্টরে সমস্ত অপারেটরকে এই সমস্যাগুলি গুরুত্বের সাথে নিতেই হবে বলে জোর দিয়েছেন।

“অপরাধীরা মানুষকে কিভাবে আঘাত করে তা নিয়ে উদ্বেগিত নয়; তারা অর্থ উপার্জনে উদ্বিগ্ন,” থমাস বলেছেন। “আমরা ডিজিটাল কারেন্সি এক্সচেঞ্জের সাথে সহযোগিতা করতে চাই এই সেক্টরটি শোষণ বন্ধ করার জন্য শক্তিশালী করতে। তবে, যদি অপারেটররা এই সতর্কবার্তাগুলিকে উপেক্ষা করে, তবে আমরা আরও পদক্ষেপ নিতে বাধ্য হবো।”

প্রশ্নোত্তর

• কেন অস্ট্রেলিয়ায় AUSTRAC ক্রিপ্টোলিংকের বিরুদ্ধে ব্যবস্থা নিয়েছে? AUSTRAC ক্রিপ্টোলিংকের বড় পরিমাণ নগদ লেনদেনের দেরিতে রিপোর্ট এবং দুর্বল মানি লন্ডারিং এবং সন্ত্রাসবাদের অর্থায়ন নিয়ন্ত্রণের কারণে ব্যবস্থা নিয়েছে।
• অস্ট্রেলিয়ার নিয়ন্ত্রক কত টাকা জরিমানা করেছে ক্রিপ্টোলিংককে? ক্রিপ্টোলিংককে অস্ট্রেলিয়ান ট্রানজাকশন রিপোর্টস এবং অ্যানালাইসিস সেন্টার দ্বারা $56,340 জরিমানা নোটিশ জারি করা হয়েছে।
• অস্ট্রেলিয়ায় AUSTRAC যে প্রধান মানি লন্ডারিং ঝুঁকি চিহ্নিত করেছে তা কী? AUSTRAC এর সিইও ব্রেন্ডন থমাস বলেছেন যে ক্রিপ্টো এটিএমগুলি বর্তমানে অস্ট্রেলিয়ায় মানি লন্ডারিংয়ের জন্য অন্যতম সর্বোচ্চ ঝুঁকিপূর্ণ চ্যানেল এবং এটি কেলেঙ্কারী এবং অপরাধ থেকে আসা আয়ের জন্য শোষিত হচ্ছে।
• অস্ট্রেলিয়ায় ক্রিপ্টোলিংককে সম্মতি উন্নত করার জন্য কি করতে হবে? ক্রিপ্টোলিংককে তৃতীয় পক্ষের পর্যালোচকদের মাধ্যমে লেনদেনের রিপোর্ট যাচাই করতে হবে, নগদ লেনদেন নিয়ন্ত্রণ মূল্যায়ন এবং এর ঝুঁকি মূল্যায়ন পুনঃবিশ্লেষণ করতে হবে যাতে AUSTRAC এর আদালতে কার্যকর বাধ্যতামূলক পরিকল্পনা সন্তুষ্ট করতে পারে।