আইরিশ সেন্ট্রাল ব্যাংক ক Coinbase Europe-কে AML ব্যর্থতার জন্য $24.8 মিলিয়ন জরিমানা করেছে।

জরিমানা এবং লঙ্ঘন

আয়ারল্যান্ডের সেন্ট্রাল ব্যাংক Coinbase Europe লিমিটেডকে এপ্রিল ২০২১ থেকে মার্চ ২০২৫ এর মধ্যে মানি লন্ডারিং (AML) এবং সন্ত্রাসবাদী অর্থায়ন প্রতিরোধ (CFT) বাধ্যবাধকতা লঙ্ঘন করার জন্য প্রায় $24.8 মিলিয়ন (€২১,৪৬৪,৭৩৪) জরিমানা করেছে। আয়ারল্যান্ডের ফৌজদারি ন্যায়বিচার (মানি লন্ডারিং এবং সন্ত্রাসবাদী অর্থায়ন) আইন ২০১০ এর অধীনে লেনদেন নজরদারিতে গুরুতর ত্রুটির কারণে এই জরিমানা আরোপ করা হয়।

Coinbase Europe হল গ্লোবাল Coinbase Group-এর একটি সাবসিডিয়ারি, যা বিশ্বজুড়ে ব্যবহারকারীদের ক্রিপ্টো অ্যাসেট এবং ওয়ালেট সেবা প্রদান করে। ভার্চুয়াল সম্পদ সেবা প্রদানকারী হিসেবে এটি আইনি ভাবে গ্রাহকদের লেনদেন পর্যবেক্ষণ এবং অস্বাভাবিক কার্যকলাপের রিপোর্ট ফিনান্সিয়াল ইন্টেলিজেন্স ইউনিট (FIU) এবং রাজস্ব কমিশনারদের কাছে জমা দেওয়ার বাধ্যবাধকতা রয়েছে।

একটি প্রেস রিলিজে, কেন্দ্রীয় ব্যাংক জানিয়েছে, তাদের তদন্তে প্রকাশ পেয়েছে যে ১২ মাসের সময়কালে $২০৩ বিলিয়নেরও বেশি মূল্যের ৩০ মিলিয়নেরও বেশি লেনদেন সঠিকভাবে পর্যবেক্ষণ করা হয়নি। এই লেনদেনগুলি সেসময়ের মধ্যে Coinbase Europe-এর মোট কার্যকলাপের প্রায় ৩১% জন্য দায়ী ছিল।

প্রায় তিন বছর লেগেছিল exchange-এর কাছে প্রতিক্ষিপ্ত পর্যবেক্ষণ শেষ করতে, যা ফলস্বরূপ ২,৭০৮টি সন্দেহজনক লেনদেন রিপোর্ট (STRs) ফাইল করেছে। এই রিপোর্টগুলি মানি লন্ডারিং, জালিয়াতি, মাদক পাচার, সাইবার অপরাধ এবং শৈশব শোষণের সাথে সম্পর্কিত উদ্বেগ উত্থাপন করেছিল।

ডেপুটি গভর্নর কোলম কিনকেড লঙ্ঘনের গুরত্বের উপর জোর দিয়ে বলেন যে মনিটরিং সিস্টেমে ব্যর্থতা অপরাধীদেরকে আর্থিক প্রতিষ্ঠানের সুবিধার সুযোগ দেয়। তিনি উল্লেখ করেন যে ক্রিপ্টোর গোপনীয়তা এবং সীমান্ত প্রদাহের প্রকৃতি এটিকে অবৈধ কার্যকলাপের জন্য বিশেষভাবে আকর্ষণীয় করে তোলে।

“ক্রিপ্টো এর গোপনীয়তা-বর্ধক সক্ষমতা এবং সীমান্ত প্রদাহের প্রকৃতি সহ বিশেষ প্রযুক্তিগত বৈশিষ্ট্য রয়েছে, যা অপরাধীদের তাদের তহবিল স্থানান্তর করার জন্য বিশেষভাবে আকর্ষণীয় করে তোলে। এজন্যই এটি বিশেষভাবে গুরুত্বপূর্ণ যে ক্রিপ্টো সেবায় নিয়োজিত কোম্পানিগুলি সন্দেহজনক লেনদেন চিহ্নিত এবং রিপোর্ট করার জন্য শক্তিশালী নিয়ন্ত্রণ প্রক্রিয়া স্থাপন করে,” কিনকেড বলেন।

Coinbase লঙ্ঘনের বিষয়ে স্বীকার করেছে, ৩০,৪২,৪৩৭টি লেনদেন সঠিকভাবে পর্যবেক্ষণ করতে ব্যর্থতা সহ পর্যাপ্ত অভ্যন্তরীণ নীতিমালা এবং নিয়ন্ত্রণ প্রয়োগ করার বিষয়ে স্বীকার করেছে। এটি ১৮৪,৭৯০টি লেনদেনের জন্য অতিরিক্ত পর্যবেক্ষণ পরিচালনা করতেও ব্যর্থ হয়েছে।

প্রশ্নোত্তর 🧠

• আয়ারল্যান্ডের সেন্ট্রাল ব্যাংক কেন Coinbase Europe-কে জরিমানা করেছে? এটি ৩০ মিলিয়নেরও বেশি ক্রিপ্টো লেনদেন পর্যবেক্ষণে ব্যর্থ হয়েছে, যা AML এবং CFT আইন লঙ্ঘন করেছে।
• Coinbase Europe-এর জরিমানার পরিমাণ USD-এ কত? ২০২১ থেকে ২০২৫ এর মধ্যে লঙ্ঘনের জন্য জরিমানা প্রায় $24.8 মিলিয়ন।
• কিসের জন্য সন্দেহজনক কার্যকলাপ রিপোর্ট করা হয়েছিল? রিপোর্টগুলি মানি লন্ডারিং, জালিয়াতি, সাইবারক্রাইম, এবং শৈশব শোষণের সাথে সংযুক্ত লেনদেনকে নির্দেশ করেছিল।
• আয়ারল্যান্ডে ক্রিপ্টো নিয়ন্ত্রণের জন্য এর মানে কি? এটি আর্থিক অপরাধ প্রতিরোধ করতে ক্রিপ্টো কোম্পানিগুলিতে শক্তিশালী নিয়ন্ত্রণের প্রয়োজনে দৃষ্টি আকর্ষণ করে।