تحذر مجموعة العمل المالي (FATF) من أن إساءة استخدام العملات الرقمية تغذي التمويل غير المشروع، وتحث الدول على فرض تدابير مضادة جديدة

مجموعة العمل المالي تُحذّر من تدفقات العملات المشفّرة غير المشروعة وتضغط على الحكومات لتشديد الضمانات المالية

تقدّمت جهود الرقابة العالمية على العملات المشفّرة مع إعلان مجموعة العمل المالي (FATF) نتائج جلستها العامة الخامسة تحت رئاسة المكسيك في 20 فبراير. وقد أبرزت الجهة العالمية لوضع المعايير في مجال مكافحة غسل الأموال، ومكافحة تمويل الإرهاب، ومكافحة تمويل انتشار أسلحة الدمار الشامل، تقارير جديدة حول الأصول الرقمية، وتقييمات للدول، وإجراءات إضافية تتعلق بإيران.

وجاء في الإعلان: «وافقت الجلسة العامة على نشر تقريرين مرتبطين بالأصول الرقمية»، مضيفًا:

“يتناول التقرير الأول تقييمًا ويقترح سبلًا للتخفيف من مخاطر التمويل غير المشروع الناجمة عن إساءة استخدام العملات المستقرة والمحافظ غير المستضافة. أما التقرير الثاني فيتعلق بأفضل الممارسات والتحديات المرتبطة بالتخفيف من المخاطر المرتبطة بمقدّمي خدمات الأصول الرقمية في الخارج.”

كما اعتمد الأعضاء تقارير التقييم المتبادل للنمسا وإيطاليا وسنغافورة، مقدّمين نتائج مراجعة الأقران بشأن قوة أطرهم القانونية وفعالية التنفيذ.

وعند تناول المخاطر الجيوسياسية، أكّد الكيان الحكومي الدولي مجددًا أن إيران ستظل على قائمته السوداء بسبب استمرار مخاوف تمويل الإرهاب وتمويل الانتشار، قائلًا: «كما دعت مجموعة العمل المالي جميع الولايات القضائية إلى فرض تدابير مضادة إضافية لتقييد الخدمات المصرفية للمراسلة، ومعاملات الأصول الرقمية، والعلاقات التجارية مع إيران نظرًا لمخاطر التمويل غير المشروع الشديدة لديها.»

كما حدّد المسؤولون موعدًا لاجتماع وزراء مجموعة العمل المالي في أبريل بواشنطن العاصمة لتحديد الأولويات للعامين المقبلين، وأكّدوا أن المملكة المتحدة ستتولى الرئاسة ابتداءً من يوليو. وشدد البيان على الأهمية الأوسع للابتكار المسؤول، مشيرًا إلى:

“تلعب الأصول الرقمية دورًا حاسمًا في الابتكار العالمي والتنمية الاقتصادية، وتُقدّر الولايات المتحدة جهود مجموعة العمل المالي لمنع إساءة استخدام هذه الصناعة الحيوية.”

ومن المقرر أن تخضع الولايات المتحدة لتقييم الامتثال الخاص بها لاحقًا هذا العام، وهو مراجعة ستقيس مدى التوافق مع معايير مجموعة العمل المالي وتقيّم التنفيذ عبر السلطات الفدرالية والولائية.

الأسئلة الشائعة 🧭

• لماذا تهم تقارير مجموعة العمل المالي الجديدة حول العملات المستقرة والمحافظ غير المستضافة مستثمري العملات المشفّرة؟
  تشير التقارير إلى تشديد التدقيق العالمي على العملات المستقرة ومحافظ الحفظ الذاتي، ما يزيد تكاليف الامتثال والمخاطر التنظيمية على شركات العملات المشفّرة، مع احتمال تعزيز الثقة المؤسسية على المدى الطويل.
• كيف يمكن أن يؤثر تركيز مجموعة العمل المالي على مقدّمي خدمات الأصول الرقمية في الخارج في أسواق العملات المشفّرة؟
  قد يقلّل تشديد الرقابة على منصات العملات المشفّرة في الخارج من فرص التحكيم التنظيمي، ما يجبر البورصات على تعزيز الشفافية والامتثال، وهو ما قد يعيد تشكيل ديناميكيات المنافسة وتدفقات رأس المال.
• ما تداعيات الاستثمار المترتبة على بقاء إيران على القائمة السوداء لمجموعة العمل المالي؟
  تزيد التدابير المضادة الموسّعة التي تقيّد الخدمات المصرفية للمراسلة ومعاملات الأصول الرقمية مع إيران من مخاطر الجغرافيا السياسية والعقوبات، بما يعزز التزامات الامتثال للمؤسسات المالية ومؤسسات العملات المشفّرة العالمية.
• لماذا تُعد مراجعة امتثال الولايات المتحدة لمجموعة العمل المالي المقبلة مهمة لمستثمري الأصول الرقمية؟
  قد يدفع تقييم الولايات المتحدة إلى تعديلات تنظيمية على المستويين الفدرالي والولائي، بما يؤثر في اتجاهات الإنفاذ وبنية السوق وبيئة التشغيل لأعمال العملات المشفّرة.