TRM Labs: على الرغم من استمرار المخاطر، يتقدم الامتثال في أمريكا اللاتينية

النقاط الرئيسية:

• تشير TRM Labs إلى أن العملات المستقرة (stablecoins) تدفع 95% من التدفقات غير المشروعة في أمريكا اللاتينية، مما يجبر مزودي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) على تحديث تقنياتهم في المرحلة التالية.
• قامت عصابة سينالوا بغسل 103 مليار دولار في عام 2025، مما دفع الحكومات إلى تطبيق قوانين مكافحة غسل الأموال المرتقبة.
• في أعقاب هذه التقارير، تعمل دول أمريكا اللاتينية على تعزيز معايير الامتثال لديها.

TRM Labs: اللوائح التنظيمية تضيق نطاق التهديدات في أمريكا اللاتينية

تتقدم اللوائح التنظيمية الخاصة بالعملات المشفرة على الصعيد الدولي، وأمريكا اللاتينية ليست استثناءً، حتى مع وجود العديد من التهديدات الموثقة. وفقًا لـ TRM Labs، وهي شركة استخبارات بلوكتشين، فإن اللوائح التنظيمية قادمة لجعل معاملات وتدفقات العملات المشفرة أكثر أمانًا في المنطقة.

في تقرير صدر مؤخرًا، كشفت TRM Labs أن العملات المستقرة أصبحت قنوات الدفع السائدة في جميع أنحاء أمريكا اللاتينية، حيث تمثل 95٪ من التدفقات الواردة إلى الكيانات الخاضعة للعقوبات على مستوى العالم في منطقة، نظرًا لخصائصها الاقتصادية، منفتحة على تبني هذه التقنيات الجديدة.

تشير TRM Labs إلى أن التهديدات موثقة جيدًا في المنطقة، بما في ذلك التدفقات المرتبطة بعصابة سينالوا، التي تستغل الوسطاء المحليين وتبادلات P2P لغسل الأموال باستخدام المنظمات الصينية كوسطاء لمعالجة أكثر من 103 مليار دولار في عام 2025 وحده.

بالإضافة إلى ذلك، سلطت المؤسسة الضوء على أن العقوبات التي لا تزال سارية المفعول والمتعلقة بحركة النفط غير المشروعة والاتجار بالمخدرات تبقي أمريكا اللاتينية في بؤرة الاهتمام فيما يتعلق بإنفاذ القانون. ومع ذلك، تتحرك الحكومات بسرعة لسد هذه الثغرات وتعزيز الامتثال في جميع أنحاء القطاع.

في البرازيل، تضع اللوائح الجديدة التي تم إقرارها في فبراير إطارًا للامتثال يتضمن متطلبات جديدة لمكافحة غسل الأموال (AML) وتمويل الإرهاب (TF) لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) للحصول على ترخيص للعمل.

كما شددت الأرجنتين الرقابة على سوق العملات المشفرة، مع تحديث متطلبات التسجيل لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) التي تشمل قواعد مكافحة غسل الأموال والتدقيق ومتطلبات فصل الأصول.

كما أدخلت المكسيك تقييمات قائمة على المخاطر، وعينت مسؤولي امتثال، وأجرت تدقيقات امتثال دورية للكيانات، حيث لا تزال أنشطة الأصول الافتراضية محصورة في المنظمات المعتمدة من قبل البنك المركزي المكسيكي (Banxico).

وخلصت TRM Labs إلى أن "بالنسبة للبورصات وشركات التكنولوجيا المالية والمؤسسات المالية العاملة في أمريكا اللاتينية، فإن المتطلبات التنظيمية تصل إلى جميع أنحاء المنطقة في وقت واحد. وتتمتع المؤسسات التي تبني بنية تحتية للامتثال قبل مواعيد التنفيذ بميزة تشغيلية واضحة."