تدعو كوين بيز وزارة الخزانة لقيادة الجهود العالمية ضد التمويل غير المشروع

Coinbase تحث الخزانة على تحديث قواعد مكافحة غسيل الأموال باستخدام الذكاء الاصطناعي والبلوكشين

دعت شركة Coinbase Global Inc. (رمزها في ناسداك: COIN) وزارة الخزانة الأميركية في 17 أكتوبر إلى إعادة صياغة قواعد مكافحة غسيل الأموال (AML) المتقادمة من خلال تبني تحليلات البلوكشين والذكاء الاصطناعي (AI) وأنظمة الهوية اللامركزية (DiD). وذكرت منصة تبادل العملات المشفرة أن هذه التقنيات يمكن أن تعزز الرقابة على التمويل غير المشروع دون قمع الابتكار. ويأتي ردها على طلب التعليق من الخزانة بشأن الأساليب المبتكرة للكشف عن النشاط غير المشروع الذي يشمل الأصول الرقمية متماشياً مع أهداف الإدارة في التمويل الرقمي تحت الأمر التنفيذي 14178.

قال المدير القانوني بول جريوال إن تحديث الامتثال من خلال البلوكشين والبراهين الصفرية (ZK Proofs) يمكن أن يقلل من مخاطر البيانات ويحسن الدقة في مراقبة المالية. حثت Coinbase الخزانة على إنشاء أحكام الملاذ الآمن بموجب قانون السرية المصرفية (BSA) للمؤسسات التي تستخدم الأنظمة المتوافقة المعتمدة على API والذكاء الاصطناعي، مع الاعتراف أيضاً بـ DiD كشكل صالح للتحقق من الهوية. كما طالبت الشركة بمزيد من الوضوح حول مراقبة “اعرف معاملتك” (KYT) وخلق بيئات اختبار تنظيمية لتشجيع اختبار الأدوات الجديدة للامتثال. وقالت Coinbase:

نحث الخزانة والكونغرس على إعطاء الأولوية لجهود إنفاذ القوانين ضد الكيانات الخارجية غير الممتثلة وتحديث الأطر التنظيمية المتقادمة، مستنيرين بشفافية البلوكشين المتأصلة والتقنيات الجديدة لحفظ الخصوصية.

“من خلال تعزيز التعاون بين الصناعة والهيئات التنظيمية، يمكننا تعزيز فعالية جهود مكافحة غسيل الأموال، وحماية خصوصية المستهلك، وضمان بقاء الولايات المتحدة رائدة في الابتكار المسؤول للأصول الرقمية.”

خلص رد الشركة بالتأكيد على الحاجة إلى جهود تنظيمية وصناعية مشتركة لتحقيق توازن بين الابتكار والتطبيق. لاحظت Coinbase:

“يمكن للهيئات التنظيمية دعم مكافحة التمويل غير المشروع بشكل أفضل بالتركيز على عدم التزام بعض المشاركين في الصناعة باللوائح الحالية، وضمان جهود إنفاذ القوانين الموحدة، ودعم تبني أدوات الهوية اللامركزية.

“في المقابل، ينبغي على الصناعة أن تكون مستعدة للعمل مع الحكومات لتطوير لوائح سليمة وبناءة. من خلال تشجيع الأساليب الجديدة والتعاونية لمكافحة التمويل غير المشروع، يمكن للهيئات التنظيمية جعل الجهود التنظيمية وإنفاذ القانون أكثر فعالية دون تثبيط الابتكارات الجديدة في الخدمات المالية”، قالت الشركة الخاصة بتبادل العملات المشفرة. أكدت أن هذه الإصلاحات ستمكن الولايات المتحدة من الحفاظ على القيادة في التكنولوجيا المالية مع تحسين كفاءة مكافحة غسيل الأموال.

الأسئلة الشائعة 🧭

• كيف تقترح Coinbase تحديث الامتثال لمكافحة غسيل الأموال؟
  تدعو Coinbase إلى استخدام الذكاء الاصطناعي وتحليلات البلوكشين والهوية اللامركزية لتحسين دقة مكافحة غسيل الأموال وتخفيف العبء الامتثالي.
• ما التغييرات التنظيمية التي تطالب Coinbase وزارة الخزانة بتنفيذها؟
  تبحث Coinbase عن أحكام الملاذ الآمن والوضوح التنظيمي بشأن KYT والاعتراف بـ DiD كتحقق هوية صالح ضمن BSA.
• لماذا تدفع Coinbase نحو الابتكار في مكافحة غسيل الأموال الآن؟
  تريد المنصة أن تقود الولايات المتحدة الابتكار المسؤول في التمويل الرقمي مع تعزيز الرقابة على النشاط غير المشروع.
• ما هو دور الهوية اللامركزية في اقتراح Coinbase؟
  تعتقد Coinbase أن DiD يمكن أن يحافظ على الخصوصية مع تلبية معايير الامتثال وتعزيز الثقة في أنظمة الأصول الرقمية.