تتزايد عمليات الاحتيال بالعملات الرقمية تحت غطاء 'التعليم الاستثماري'—الجهات التنظيمية تصدر تحذيرًا خطيرًا

تحذير الجهة التنظيمية: خدع “تعليم الاستثمار” الوهمية أصبحت خارج السيطرة

أصدرت إدارة الأوراق المالية في داكوتا الشمالية تحذيراً بشأن “مؤسسات تعليم الاستثمار” الوهمية التي تدعي تعليم المستثمرين عن العملات الرقمية والأسهم بينما تدير في السر عمليات احتيال معقدة. حذر تيم كارسكي، مفوض الأوراق المالية في داكوتا الشمالية، من أن هذه المخططات تستخدم أساليب خادعة، بما في ذلك التجارب “الخالية من المخاطر” والقروض الوهمية، لإقناع الضحايا بالاستثمار بأموالهم الخاصة ودفع عمولات مفرطة. صرح كارسكي:

إن صعود “مؤسسات تعليم الاستثمار” الوهمية هو اتجاه مقلق يستغل رغبة المستثمرين في تقليل مخاطر الاستثمار في العملات الرقمية.

وأكد أنه رغم الوعود بالعائدات المضمونة والنصائح الخبيرة، فإن هذه العمليات مصممة لتضليل وخداع المستثمرين.

عادة ما يبدأ الاحتيال بإعلانات على وسائل التواصل الاجتماعي توجه الضحايا المحتملين إلى مجموعات واتساب تُدار من قبل مؤسس وهمي وروبوتات آلية. في هذه المجموعات، يقدم المؤسس المزعوم دروساً في الاستثمار ثم يقدم لاحقاً منصة تبادل عملات رقمية وهمية. في البداية، يحصل المستثمرون على رموز “مجانية” لاختبار روبوت تداول مدعوم بالذكاء الاصطناعي، والذي يبدو زائفًا أنه يحقق أرباحًا.

مدفوعين بوهم النجاح، يودع الأفراد أموالاً حقيقية، وإذا كانوا يفتقرون إلى الأموال، يوجههم المحتالون إلى مقدمي قروض وهميين على تليجرام. تُنسب هذه القروض مباشرةً إلى المنصة الوهمية، لكن الضحايا يكتشفون قريباً أنهم لا يمكنهم سحب أي أموال إلا إذا سددوا القروض أو غطوا العمولات المفبركة. يختتم الاحتيال بتجميد الحسابات بحجة قضايا تنظيمية قبل أن يغلق المحتالون العمليات ويعيدون التسمية تحت اسم مختلف.

للحصول على مصداقية، قد يقدم المحتالون وثائق حكومية حقيقية، ويدعون التسجيل مع لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) ووزارة الخزانة الأمريكية، وينشرون مقالات مضللة عبر الإنترنت. شددت إدارة الأوراق المالية في داكوتا الشمالية:

يقوم المحتالون بإضفاء الشرعية على عملياتهم باستخدام وثائق حكومية ومهنية حقيقية، بما في ذلك التسجيل مع وزارة الخزانة الأمريكية ولجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية. قد يقومون أيضًا بنشر مقالات عبر الإنترنت ليبدو أنهم شرعيون ويستخدمون نطاقات مواقع قديمة ليظهروا كأنهم مؤسسات راسخة.

تحث إدارة الأوراق المالية في داكوتا الشمالية المستثمرين على التحقق من شرعية أي مؤسسة تعليم قبل التعامل معها. وحذر كارسكي، “لا تفترض أن مؤسسة تعليم موثوقة لمجرد أنها مروجة على وسائل التواصل الاجتماعي.”