تنظيف العملات الرقمية: محاولة جنوب أفريقيا الجديدة للخروج من قائمة FATF الرمادية

قواعد جديدة تلزم منصات العملات المشفرة بتتبع هويات المستخدمين

أصدرت وحدة الاستخبارات المالية في جنوب إفريقيا توجيهًا يلزم منصات الأصول الرقمية بجمع هويات الأطراف المشاركة في معاملات العملات المشفرة. يعرف بتوجيه 9، وسيدخل حيز التنفيذ في 30 أبريل 2025، ويضع عبء تحديد وتخزين هذه المعلومات على منصات الأصول الرقمية التي تسهل المعاملات.

وفقًا لتقرير تقرير، فإن التوجيه هو جزء من جهود مستمرة لجنوب إفريقيا لإزالتها من قائمة الرمادية لمجموعة العمل المالي (FATF). يمكن أن تتسبب الإضافة إلى القائمة الرمادية في الإضرار بسمعة البلد وزيادة تكلفة المعاملات المالية وارتفاع تكاليف الاقتراض بسبب الإدراك المتزايد لمخاطر البلد.

كما أُعلن من قبل Bitcoin.com News، أُضيفت جنوب إفريقيا إلى القائمة الرمادية في أوائل 2023 بعد أن قررت مجموعة العمل المالي أن البلد لم يفعل ما يكفي لتجنب الإضافة إلى القائمة. وذكرت تقارير سابقة أن قرار جنوب إفريقيا في أكتوبر 2022 بتصنيف الأصول المشفرة كمنتجات مالية كان فقط لتجنب الإضافة إلى القائمة.

ومع ذلك، لم تقنع هذه الجهود مجموعة العمل المالي، والتي خلصت إلى أن جنوب إفريقيا تحتاج إلى مراقبة أقرب. منذ ذلك الحين، اتخذت الدولة الإفريقية خطوات إضافية للخروج من القائمة، ويمثل التوجيه الأخير لمركز الاستخبارات المالية (FIC) واحدًا من هذه الخطوات. يسعى التوجيه إلى جلب جنوب إفريقيا إلى الامتثال لقانون السفر الخاص بمجموعة العمل المالي.

قال مركز الاستخبارات المالية: “الغرض الأساسي من تنفيذ قانون السفر هو المساعدة في ضمان أن نقل أو استلام الأصول المشفرة عبر مقدمين خدمات الأصول المشفرة (CASPs) لا يستخدم لأغراض غسل الأموال، تمويل الإرهاب والتمويل الانتشاري”.

بعض المتطلبات الجديدة التي يفرضها المركز تشمل إلزامية تسجيل الأسماء الكاملة للمرسل والمستفيد، فضلاً عن عناوين محافظهم إذا كانت قيمة المعاملة أقل من 277 دولار (5,000 راند). وأضاف التقرير أن المتطلبات تكون أكثر صرامة للمعاملات التي تتجاوز عتبة 277 دولار.

وردًا على توجيه المركز، قال شون ساندرز، الرئيس التنفيذي لشركة Altify، إن شركته مستعدة لدعم التطورات التنظيمية لكنه شكك في قرار تحديد الحد عند 277 دولار، وهي رقم وصفه بأنه “الأدنى من أي بلد في جميع أنحاء العالم”.