خطة إنقاذ احتيال العملات الرقمية ذات الست خطوات في أوهايو تضع الضحايا في السيطرة، وتزودهم بأدوات قوية لتجميد المحافظ، وحفظ الأدلة، وحماية الهويات، ومواجهة الاحتيال.
تعرضت لعملية احتيال بالعملات الرقمية؟ أوهايو تقدم 6 خطوات يجب اتخاذها قبل أن تسوء الأمور
بقلم
مشاركة
خطة أوهايو ذات الست خطوات لضحايا عمليات الاحتيال بالعملات الرقمية: من تجميد المحفظة إلى الإبلاغ
نشرت مكتب المدعي العام في أوهايو مشورة مفصلة للمستهلكين في 11 يونيو تتناول الزيادة في عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات الرقمية وتقدم إطارًا من ست خطوات للرد لضحايا. تعكس الإرشادات القلق المتزايد من ضعف مستثمري الأصول الرقمية مع استمرار عدم الاستقرار الاقتصادي واهتمام الجمهور في العملات الرقمية في الزيادة. مع تسليط الضوء على جاذبية العملات الرقمية للجهات الخبيثة، ذكرت المكتب:
أنواع العملات الرقمية الشائعة تشمل البيتكوين، الإيثيريوم، بينانس وريبل. يفضل المحتالون طلب العملات الرقمية لأنها تفتقر إلى العديد من الحمايات التي توفرها أشكال الدفع الأخرى ومن الصعب تتبعها عندما يتم إرسال الأموال.
الخطوة الأولى التي تم توضيحها في المشورة هي التوقف عن إرسال أي عملة رقمية إضافية. غالبًا ما يتبع المحتالون الاتصال الأول بعروض احتيالية لاسترداد الأموال المسروقة، مدعين أنهم مسؤولون حكوميون، أو وكلاء استرداد، أو محامون. تم تصميم هذه الموجة الثانية من عمليات الاحتيال لاستخراج المزيد من الأموال من الأفراد الذين تعرضوا للضحية بالفعل. تدعو الخطوة الثانية إلى تجميع سجل كامل للاحتيال، بما في ذلك أي نصوص للدردشة، ورسائل البريد الإلكتروني، وروابط المواقع الإلكترونية، وأرقام الهاتف وإيصالات المعاملات. الحفاظ على الأدلة أمر حيوي للتحقيقات المحتملة في تنفيذ القانون وجهود الاسترداد في المستقبل.
ثالثًا، ينصح مكتب المدعي العام الضحايا بحماية حساباتهم المالية وهويتهم الشخصية. إذا تمت مشاركة بيانات حساسة أو معلومات دفع، فيجب على المستهلكين طلب تنبيه احتيال أو تجميد ائتمان من الثلاثة مكاتب الرئيسية للائتمان – إكيفاكس، إكسبيرييان و ترانس يونيون. هذه الإجراءات مجانية ولن تؤثر على درجات الائتمان.
رابعًا، يجب على الضحايا الإبلاغ الفوري عن عملية الاحتيال للسلطات المحلية والولائية والفيدرالية ذات الصلة، بما في ذلك قسم الأوراق المالية بوزارة التجارة في أوهايو، ولجنة تداول السلع والأسواق الأمريكية (CFTC)، ووزارة العدل الأمريكية (DOJ).
خامسًا، توصي الإرشادات بطلب المساعدة المهنية من خلال مراجعة التأمين على المنزل للتغطية ضد سرقة الهوية، واستشارة خبير ضرائب حول الخصومات المحتملة، أو العمل مع مستشار ائتمان غير ربحي أو مستشار مالي. وأخيرًا، تشجع الخطوة السادسة الأفراد على تقييم كيفية حدوث الاحتيال، مشيرة إلى أن السلوكيات الشائعة عبر الإنترنت – مثل التفاعل في مجموعات المستثمرين، أو الرد على الهدايا، أو الاشتراك في المحتوى الترويجي – غالبًا ما تعرض المستهلكين للخطر. في حين يبرز المنظمون المخاطر، يجادل دعاة العملات الرقمية بأن التعليم والممارسات الأمنية الصحيحة يمكن أن تساعد المستخدمين في الاستفادة من التكنولوجيا الأساسية دون الوقوع ضحية للاحتيال.
