SEC تدق ناقوس الخطر حيث يغمر المحتالون بالعملات الرقمية الدردشات الجماعية بعمليات احتيال مدعومة بالذكاء الاصطناعي

هيئة SEC تحذر من أن دردشات مجموعات العملات الرقمية أرض خصبة للاحتيالات على المستثمرين

الاحتيالات المتعلقة بالعملات الرقمية تبرز بشكل متزايد من فضاءات الرسائل عبر الإنترنت التي يستخدمها المستثمرون الأفراد. أصدرت مكتب تعليم المستثمرين والمساعدة في هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية تحذيرًا للمستثمرين في ٢٢ ديسمبر، محذرة من أن دردشات المجموعات التي تركز على العملات الرقمية تُستخدم بشكل متكرر لإغراء المستثمرين في الاحتيالات.

حذرت هيئة SEC:

قد ينشئ المحتالون دردشة مجموعة استثمارية وهمية يدّعون أنها يقودها خبير مالي شهير، أو أستاذ مرموق، أو رئيس تنفيذي ناجح، أو خبير آخر.

يشرح التحذير للمستثمرين أن هذه الدردشات غالبًا ما يتم الترويج لها عبر إعلانات وسائل التواصل الاجتماعي أو دعوات غير متوقعة ومصممة لتظهر وكأنها موثوقة وسلطوية. توضح كيف يمكن للمحتالين انتحال شخصيات محترمة أو ابتكار شخصيات كاملة، وأحيانًا باستخدام أدوات الذكاء الاصطناعي مثل مقاطع الفيديو المزيفة، للترويج لاستراتيجيات تداول العملات الرقمية، وعروض الرموز، أو الأنظمة الآلية التي تدعي تقديم أرباح مستمرة.

تُشدد الإرشادات على أن الضحايا غالبًا ما يتم توجيههم إلى مواقع أو تطبيقات جوال تبدو احترافية، حيث تُستخدم الأرصدة المزيفة ولقطات الشاشة المنظمة والمزاعم الكاذبة بالموافقة التنظيمية لتعزيز المصداقية قبل أن تؤدي محاولات السحب إلى مطالب دفع جديدة.

اقرأ المزيد: وعود تعدين البيتكوين تحت النيران حيث تزعم هيئة SEC أن 48.5 مليون دولار من أموال المستثمرين أُسيء استخدامها

تفاصيل النشاطات التنفيذية المتعلقة بالعملات الرقمية والإشارات التحذيرية المتكررة موضحة لاحقًا في التحذير. في قضية SEC ضد موركوين، وجهت الهيئة اتهامات إلى عدة منصات تداول العملات الرقمية المزموعة ونوادي الاستثمار التي زعمت أنها استدرجت المستثمرين عبر إعلانات وسائل التواصل الاجتماعي ودردشات مجموعات الواتساب. تصف شكوى الهيئة:

يزعم أن المدعي عليهم وجهوا المستثمرين في الدردشات لفتح حسابات في منصات تداول الأصول المشفرة التي زعمت زيفًا أنها حازت على تراخيص من جهات تنظيمية بما في ذلك SEC.

وفقًا لشكاوى الهيئة، “خدع المدعى عليهم المستثمرين للاستثمار في عروض رموز أمان زائفة زعموا أنها تعرض فرصًا بدون مخاطر وبأرباح عالية مقدمة من شركات شرعية.” لاحظت هيئة SEC: “ثم زعم أن المدعى عليهم فرضوا على المستثمرين رسومًا زائفة لسحب أموالهم، وأكدوا زيفًا للمستثمرين أن حساباتهم على وشك أن تُجمد بسبب تحقيقات الهيئة.”

تحدد التحذيرات أيضًا علامات الدفع الحمراء المحددة، بما في ذلك “إرسال أصول العملات الرقمية إلى محفظة غير معروفة أو فرد غير معلوم.” تكرر أن العوائد المضمونة لا توجد في أسواق العملات الرقمية، حيث تتضمن المكافآت الأعلى المحتملة عادة مخاطر أعلى. في الوقت نفسه، يستمر النشاط القانوني للعملات الرقمية في العمل ضمن أطر الأوراق المالية الموجودة، مدعومًا بسجلات بلوكشين شفافة، ومعاملات يمكن التحقق منها، ووسطاء منظمين يمكّنون الابتكار الشرعي ومشاركة المستثمرين.

الأسئلة الشائعة ⏰

• لماذا تحذر هيئة SEC المستثمرين من دردشات مجموعات العملات الرقمية؟
  لأن المحتالين يستخدمون بشكل متزايد تطبيقات المراسلة الخاصة لانتحال شخصيات الخبراء والترويج لاستثمارات العملات الرقمية الوهمية.
• كيف تعمل احتيالات دردشات مجموعات العملات الرقمية عادة؟
  يلجأ المحتالون للمستثمرين في الدردشات، يوجهونهم إلى منصات وهمية، ويطالبون بمدفوعات إضافية للوصول إلى الأرباح المزيفة.
• ماهي العلامات التحذيرية التي ركزت عليها هيئة SEC في التحذير للمستثمرين؟
  تشمل علامات التحذير عوائد مضمونة، ادعاءات تنظيمية زائفة، وطلبات لإرسال العملات الرقمية إلى محافظ غير معروفة.
• هل لا يزال النشاط الشرعي للعملات الرقمية مسموح به وفقًا لقوانين الأوراق المالية الأمريكية؟
  نعم، يستمر النشاط الشرعي للعملات الرقمية من خلال وسطاء منظمين مع معاملات شفافة ويمكن التحقق منها.