أصدرت المشرفة على الخدمات المالية في نيويورك، أدريان هاريس، رسالة توجيهية يوم الأربعاء نصحت فيها جميع المؤسسات المصرفية في نيويورك بالنظر في استخدام تحليلات البلوكشين لتعزيز الامتثال وإدارة المخاطر المرتبطة بأنشطة العملات الافتراضية.
نُصِحت البنوك في نيويورك بالاستفادة من تحليل البلوكشين: NYDFS
بقلم
مشاركة
روابط NYDFS توجهات VCRA وAnalytics في إشعار جديد للبنوك
قالت دائرة الخدمات المالية (DFS أو NYDFS) بأن الإشعار ينطبق على “المؤسسات المشمولة”، بما في ذلك البنوك المرخصة من الدولة والفروع أو الوكالات المرخصة في الدولة للبنوك الأجنبية، ووجهتهم للمرجع إلى إرشادات DFS بشأن التحليلات وطلب الموافقة قبل الانخراط في نشاط عملة افتراضية جديدة أو مختلف.
ذكرت DFS أن زيادة تعرض العملاء للعملات المشفرة من خلال العلاقات المصرفية يجعل أدوات التحليل مفيدة لتحديد المخاطر وتخفيفها عبر برامج الامتثال والمخاطر المؤسسية.
تسرد الرسالة حالات الاستخدام: فحص محافظ العملاء التي تعرض معاملات العملات المشفرة؛ التحقق من مصادر الأموال من مقدمي خدمات الأصول الافتراضية؛ مراقبة النشاط المشفر لتقييم التعرض لغسيل الأموال، انتهاكات العقوبات، أو الجرائم الأخرى؛ وتحديد المخاطر المرتبطة بالأطراف الثالثة مثل شركاء VASP.
كما تسلط الضوء على استخدام التحليلات لمقارنة النشاط المتوقع مع الفعلي للعملاء، ودمج رؤى من المراقبة الشاملة في تقييمات المخاطر وشهية المخاطر، وتقييم مخاطر أي عرض عملة افتراضية مقترح.
شددت DFS على أن الأمثلة ليست شاملة وأن الضوابط يجب أن تتماشى مع نموذج عمل كل مؤسسة، وعملياتها، وشهية المخاطر، مع إعادة تقييمات منتظمة مع تطور المنتجات وأنواع العملاء والمشاركين في السوق. يأتي توجيه DFS في خضم التغيير الاقتصادي الواسع الذي يقوده ترامب، والذي يبدو أنه يمهد الطريق للأصول المشفرة والشركات المرتبطة بها بشكل خاص.
قالت الإدارة بأن التقنيات الناشئة تجلب تهديدات تستدعي التحليلات بالبلوكشين، وأن المؤسسات المصرفية تلعب “دورًا حيويًا في حماية نزاهة النظام المالي” من خلال المساعدة في منع غسيل الأموال وتمويل الإرهاب وتجنب العقوبات. وأشارت DFS إلى أن الإرشادات لا تحد من أي قانون أو تنظيم ووجهت الأسئلة إلى مديري العلاقات في الوكالة.
