ولاية مونتانا الأميركية تدرس لوائح جديدة للأصول الرقمية مع ارتفاع عمليات الاحتيال في مجال العملات المشفرة، والتي تستهدف السكان الضعفاء من خلال خطط احتيالية وتؤدي إلى زيادة حادة في الخسائر المالية.
مونتانا تشدد قبضتها على احتيالات العملات المشفرة مع اندلاع إنذار عبر الولاية بسبب احتيال بقيمة 12.5 مليار دولار
نُشر هذا المقال قبل أكثر من عام. قد لا تكون بعض المعلومات حديثة.
بقلم
مشاركة
مونتانا تعزز الجهود لمكافحة عمليات الاحتيال بالأصول الرقمية
أصدر جيمس براون، مفوض الأوراق المالية والتأمين في مونتانا، تحذيراً هذا الأسبوع بشأن ازدياد عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة، متعهداً باتخاذ إجراءات حازمة لحماية السكان من الاحتيال المالي. أبرز براون خطورة الوضع من خلال الإشارة إلى الأرقام الوطنية الأخيرة: “في مارس، أفادت لجنة التجارة الفيدرالية بأن الأميركيين فقدوا أكثر من 12.5 مليار دولار بسبب الاحتيال في عام 2024، بزيادة مذهلة قدرت بـ 25% عن عام 2023.”
وأكد على أهمية التواصل العام الاستباقي والجهود التنظيمية، خاصة وأن كبار السن في مونتانا يبقون مستهدفين بشكل خاص من الاحتيال. مع كون مونتانا في المرتبة السادسة على المستوى الوطني للسكان فوق 65 سنة، يستمر المحتالون في استغلال هذه الفئة من خلال أساليب متطورة بشكل متزايد.
أعلن براون دعمه لمشروع قانون معلق في الولاية يهدف إلى وضع شركات الأصول الرقمية تحت الإشراف الرسمي. قال:
الهيئة التشريعية في مونتانا تدرس حالياً مشروع قانون أؤيده من شأنه أن يخول هذه الوكالة بتنظيم الشركات التي تقدم رموز الشبكة، مما يضع مونتانا في طليعة الابتكار والنمو الاقتصادي.
يسعى الإجراء المقترح إلى تمكين مكتب المراقب من سلطة أوسع لتوجيه الكيانات المشاركة في المعاملات المستندة إلى تقنية البلوك تشين. قال براون إن هذه الخطوة ستضع مونتانا في موقع قيادي على المستوى الوطني، مع تحقيق التوازن بين الفرصة الاقتصادية وحماية المستهلك.
وفي الوقت نفسه، حذر من استمرار التهديدات:
ومع ذلك، رغم هذه التطورات الواعدة، تظل عمليات احتيال العملات المشفرة والتحويلات المصرفية المصدر الرئيسي للاحتيال المالي. وللرد على ذلك، وجهت مكتبي لاتخاذ موقف قوي وعدائي ضد المحتالين، لا سيما وراء “خطة ذبح الخنازير”.
هذا الاحتيال الذي ينشأ من العبارة الصينية “شا جو بان”، يغوي الضحايا في علاقات زائفة عبر الإنترنت أو صلات اجتماعية قبل أن يشجعهم على الاستثمار في منصات عملات مشفرة احتيالية. بمجرد بناء الثقة، يعاني الضحية من خسائر مالية مدمرة. في عام 2024، تناول مكتب براون 15 حالة من هذا القبيل في مونتانا تتعلق بالعملات المشفرة، مع خسائر تتقارب إلى 900,000 دولار تقريباً، مع احتمال أن يكون الضرر الحقيقي أعلى بسبب نقص الإبلاغ. حث براون السكان على الانتباه للفرص الاستثمارية غير المرغوب فيها وطلبات السرية والوعود غير الواقعية بالعوائد العالية. حث الضحايا على التقدم، مشيراً إلى التزامه بالمساءلة والحماية.
